**煤电凤台电厂二期项目第1页of第49页调查评估报告摘要一、前言2013年1月24日-1月25日，省分行公司业务部与淮南分行相关人员组成评估小组,对**煤电有限公司（以下简称“**煤电”）安徽凤台电厂二期扩建工程5亿元项目贷款进行了调查评估，期间赴现场对贷款企业情况、项目建设环境、工程建设进度及建设资金落实情况等进行考察，与贷款企业进行了反复讨论并收集相关资料,在此基础上形成本调查评估报告。二、项目概况本次贷款项目为**煤电安徽凤台电厂二期扩建工程，装机容量为2×660MW超超临界燃煤发电机组，同步安装烟气脱硫、脱硝装置。中国电力工程顾问集团华东电力设计院于2011年12月编写了项目可行性研究报告，已取得：1、国家发改委于2012年12月31日以《国家发展改革委关于安徽凤台电厂二期扩建工程项目核准的批复》（发改能源【2012】4117号）同意本项目核准；2、国家环保部于2012年6月7日以《关于淮南煤电基地凤台电厂二期扩建工程环境影响复核报告书的批复》（环审【2012】144号文）同意本项目建设；3、国土资源部2012年6月11日出具了《关于安徽凤台电厂二期扩建工程建设用地预审意见的复函》（国土资预审字【2012】136号文）对土地预审进行了批复。4、国家电网公司出具国家电网发展函【2012】103号文，同意本期工程接入安徽电网。1**煤电凤台电厂二期项目第2页of第49页经测算，本项目总投资483984.79万元，项目资本金103984.79万元，申请银行贷款380000万元，企业自有资金比例为21.49%，符合国家相关部门关于企业自有资金比例的要求。企业拟安排我行5亿元固定资产贷款额度，其余部分由他行承贷。贷款采取信用方式，贷款利率按现行利率政策执行，贷款期限15年，宽限期2年。三、评估报告主要内容（一）承贷主体本项目承贷主体为**煤电。承贷单位主要管理人员具有丰富的电厂建设及经营管理经验，预计能够胜任本项目建设及运营管理工作的需要，承贷主体债权债务关系清晰，具备承贷主体资格。（二）项目基本要素**煤电安徽凤台电厂二期扩建工程批准手续完备，已获得了核准、土地、环评等相关批复。（三）项目市场前景本项目建成后将进一步提高**煤电的电力供应能力。**煤电属“皖电东送”项目，本项目所发电量全部供应浙江，项目具有良好的市场前景。（四）项目财务效益本项目各项财务指标如下：项目计算期年均实现销售收入267126万元，年均实现税后利润34907万元，总投资利润率为8.55%，税后财务内部收益率为11.81%，财务净现值为50992.66万元（I=10%），静态投资回收期2**煤电凤台电厂二期项目第3页of第49页为8.64年。（五）还贷能力分析本项目还款来源主要为折旧和摊销，预计能在15年偿还项目贷款。综合还贷法测算表明项目综合还贷期为11.9年。（六）担保能力评价本笔项目贷款拟采取信用方式。根据总行《中国农业银行2012年信贷政策指引》（农银发【2012】43号），总行授权书中确定的行业重点客户，一级分行可在权限内自主审批突破信用方式用信条件的信贷事项。总行2012年对我行的授权书中明确淮南矿业集团及其直接或间接控股从事集团主营业务经营的子公司是总行认定的行业重点客户，主营业务包括煤炭和电力。淮南矿业集团持有**煤电50%的股份，**煤电主营业务为煤炭和电力。因此**煤电属于总行确定的行业重点客户。本笔业务采取信用方式符合我行制度规定。（七）评估结论本项目属于国家重点支持的煤电一体化项目，符合国家经济发展和行业发展规划，具有较强的竞争优势；项目建设条件较好，所发电量全部供应浙江，市场前景良好，具备较好的经济效益和贷款偿还能力，项目可行。因此同意对**煤电有限责任公司安徽凤台电厂二期扩建工程发放固定资产贷款5亿元，贷款期限15年，提款有效期12个月，宽限期2年，贷款方式为信用，贷款利率按现行利率政策执行。授信额度在总行对淮南矿业（集团）有限责任公司100亿元整体授信额度中**煤电有限责任公司5亿元固定资产贷款额度3**煤电凤台电厂二期项目第4页of第49页内解决。贷款使用条件为：项目资本金与银行贷款同比例到位。合同约定条件包括：贷款采用分期偿还方式，还款期内每年至少两次偿还本金。第一章企业资信评价一、贷款企业概况**...
