第一周星期三品质及考勤管理一、业务人员的品质管理1.目的：为培养专业业务人员，塑造公司在市场上的品牌，为永续经营奠定基础，公司对所有业务人员进行全面品质管理。2.品质指标：纠纷记录、处分记录、撤保率、撤件率、拒保率、成品保单差错率、退保率、出险率及二、三次达成率等。3.品质指标的提供：投诉记录、处分记录、纠纷记录由营销部人员管理室提供；出险率、撤件率、拒保率、成品保单差错率、退保率、撤保率、二、三次达成率由信息技术部负责提供；柜面投诉、电话中心投诉由客户服务部负责提供；4.品质指标的使用：品质指标用于总公司世纪盛典、分公司精英俱乐部、业务人员评优、荣誉业务员评选、管理处各项表彰、绿色通道业务员评审、业务员离职后转司奖惩记录等。5.本办法适用于所有的在职业务人员。6.管理办法内容：7.本办法采取加、扣分制，标准分为100分；8.扣分标准：8.1服务态度不好或服务质量不良，引起客户明确表示不满或提出投诉，警告次，扣分；8.2收取客户者，警告一次，扣5分；8.3对高额保单，原则上要执行“先核保再收费”的作业规则，擅自先收费，开立暂收收据，违反核保规定者，警告次，扣分；8.4为考核而私下转让保单者，警告次，扣分；8.5向作不实说明，使其对公司组织规定及各项制度产生误解的，严重警告一次，扣10分；8.6无故多次不参加公司各项训练、会议及各项活动者，警告次，扣分；8.7无故不接受公司检查，或业务品质稽核人员提出改正意见后仍无明显改善的，警告一次，扣5分；8.8为虚增业绩而销售保单，而后故意使该保单犹豫期内退保或取消的，警告次，扣分；8.9隐瞒犹豫期，不实承诺或阻挠客户犹豫期内退保的，严重警告次，扣分；8.10泄露客户隐私或相关个人资料者，警告次，扣分；造成客户投诉的，严重警告次，扣分；8.11被保险人投保两年内死亡，经查销售过程有重大过失者，记过次，扣分；8.12月度二次保费达成率低于75%或三次保费达成率低于90%者，视为契约品质不良，每次（月）严重警告次，扣分；8.13未经公司授权，收取任何到期或未到期保险费者，记过次，扣分；8.14业务人员抢单，遭客户投诉者，记过次，扣分；8.15打白条收取客户保费者记过次，扣分；8.16泄露公司商业秘密，给公司造成损失的，记过次，扣分；8.17接到保单正本，体检通知单，保费调整通知单未在三个工作日内(无正常原因)送达客户者，警告次，扣分；因上述行为引起客户不满、投诉、退保或与公司发生纠纷者，记过次，扣分；8.18未经公司同意或授权，擅自在报刊或其他新闻媒体发表与公司有关的各类广告、通告、信函或文件，警告次，扣分；给公司造成不良影响的，扣分，可以予以解除保险代理合同；8.19打架，公然侮辱公司领导、同仁或客户、准主顾，或有其他类似不当行为者，严重警告一次，扣10分；情节严重者扣分，可以予以解除保险代理合同；8.20预收客户保费后延迟报缴，其暂收收据上的日期与现金收讫日期相差一个工作日的，警告一次，扣5分；超过三个工作日（含）的，记过次，扣分；超过七个工作日（含）的，视为挪用保险费，扣分，可以予以解除保险代理合同；8.21挪用或侵占客户所交付的首期、续期保费或未经授权而收取保费的、或应转交给客户的溢缴保险费、保险金、解约金、贷款以及其他款项者，除追扣挪用款项本息外,扣分，予以解除保险代理合同；8.22以回佣或以其他利益诱使客户投保，或使之撤消、终止任何保险契约，改投新契约，或引致同仁纠纷的恶性抢单者，记过次，扣分，情节严重者，扣分，可以予以解除保险代理合同；8.23用不正当方式唆使客户修改有效契约，改投新契约者，记过次，扣分，情节严重者，扣50分，可以予以解除保险代理合同；8.24在投保书、保单回执、契约变更申请书等需客户签名的资料上代客户签名者，记过一次，扣15分；引致纠纷，并造成客户或公司损失的，扣分，可以予以解除保险代理合同，并追究相应责任；8.25向客户提供虚假资料或误导性的宣传说明，或曲意解释条款、投保规则、保全规则，影响客户投保选择的，记过次，扣分；因上述言行造成客户和公司纠纷者，扣分，可以予以解除保险代理合同；8.26擅自修改、变更保险条款、客户投保书等保单资料...
