案件风险防控柜面业务试题1VIP免费

第1页共27页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共27页案件风险防控柜面业务试题一、单选题（20个）1．个人储蓄存款业务在开户与续存时的受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的?（A）A.无证件开户B.存款“实名制”C.客户识别D.活期存款2．下列对公存款业务在存款时哪一个是主要风险点?（A）A.现金清点B.收款不入账C.资金来源不合法D.现金数额不符3．下列哪一个叙述挂失与换折的风险表现是正确的?（D）A.授权审核B.密码挂失C.申请资料D.他人解挂补折（单、卡）或支取4．下列哪一个是抹账与冲账的主要风险点?（A）A.抹账与冲账的真实性B.抹账套取重空C.授权复核D.修改密码5.查询、冻结、扣划的风险表现哪一个是正确的?（D）A.资金扣划B.执法文书公函C.执法人员身份D.利用查询、冻结（解冻）、扣划转支资金。6.提入票据复核与入账的风险表现是哪一个?（D）A.退票B.票据入账C.提入票据复核第2页共27页第1页共27页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共27页D.插入、调换不是提入交换的票据7.下列哪一个是行（社）内往来风险的防控措施?（A）A.对未达账款进行延伸核查B.未达账款C.交易时间差D.错帐冲正或者摸账8.下列哪一个是账务核对的风险防控措施?（A）A.对账资料要归档保管、专人负责，防止毁损丢失、被偷换、篡改。B.资料档案归对账人员保管C.对账内容防止毁损丢失、被偷换、篡改D.对账频率专人负责9.下列哪一个是募股的主要风险点?（A）A.股金吸纳B.股东信息录入C.密码设置D.股金证打印10.修改客户信息风险的防控措施是哪一个?（D）A.客户身份识别B.申请资料C.授权复核D.对修改客户信息业务检查11.印章刻制的风险防控措施是哪一个?(D)A.生产厂家的选择B.印章质量的刻制C.印章刻制、审批手续的管理D.建立印章集中统一申请、刻制制度12.印押的使用风险表现是哪一个?（C）第3页共27页第2页共27页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共27页A.不及时更换印章日期B.密押机密码管理制度不完善C.公章擅自带离工作场所使用，并未入库保管D.印押使用范围、种类管理制度不清晰13.重要空白凭证使用的风险表现是哪一个?（D）A.凭证号与使用顺序号B.使用程序C.外来重要凭证D.跳号使用、私自滞留重要空白凭证、有价单证14.重要空白凭证领用与保管的风险防控措施是哪一个?（A）A.领用、保管专人负责，并定期进行岗位轮换B.领用手续及时登记C.入库、保管与交接清楚15.下列哪一个是柜员卡使用与保管的风险表现?(A)A.随意放置、他人保管、使用B.卡实物未及时入屉库管理。C.卡密码更换不及时D.临时离岗未及时锁频16．尾箱核对的风险防控措施是哪一个?（C）A.限制柜员尾箱现金额度B.抵（质）押物权证入库保管。C.柜员不得私自借用现金，保证尾箱账账、账款相符。17.尾箱保管与入库的风险表现是哪一个?（C）A.柜员临时离岗尾箱未入库B.出入库人员管库员未登记C.柜员离开岗位未将现金、凭证、印章等人箱上锁保管18．柜员卡发放的风险表现是哪一个?（C）第4页共27页第3页共27页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第4页共27页A.柜员卡发放对象是授权员B.柜员卡权限控制不合理C.非柜员或正式员工持有柜员卡19.重要空白凭证销毁风险的防控措施是哪一个?（D）A.作废凭证保管未及时登记、清点销毁。B.凭证销毁应信用社网点负责人到场监督。C.使用停用、作废的重空凭证，办理吸收股金、存款。D.停用的重要空白凭证或有价单证，集中收缴、清点、核对、销毁。20.印章停用和销毁的风险表现是哪一个?（C）A.印章的停用入库保管，不得随意放置或丢弃B.印章的销毁必须有上缴部门批准。C.停止使用的印、押未及时收缴，使用该印章办理业务。D.停用的印、押，应及时封存、上缴业务主管部门。二、多项选择题1.印、押的运输的风险表现是哪几个?(AB)A.印章、密押机运输，采取公交车、出租车等交通工具进行运输，或通过邮寄、托运等方式运输，造成遗失、被盗或失密。B.重要印章专用运输车搭乘无关人员及捎带其他物品，或运输途中擅离职守，导致印章、密押机丢失。第5页共27页第4页共27页编号...