2024年尽职调查暨法律意见报告VIP免费

尽职调查暨法律意见报告报告编号：20XX号借款人名称：20XX公司担保人名称：20XX公司借款人企业形式：集体所有制收购的贷款数目：共1笔，本律师事务所已审查了1笔贷款yyyy有限公司：受贵司委托，20XX律师事务所（以下简称“本所”）指派律师对贵司的借款人“20XX公司”以下简称“借款人”）进行全面的调查。本所律师按照行业业务标准，遵循勤勉尽责精神，审阅了贵司提供的档案资料，进行了实地调查，根据获得信息，经综合分析、判断，现向贵司提交本尽职调查暨法律意见报告。本所的免责声明：1、本报告依据贵司提供的资料和本所律师经过走访或调查取得的资料或被告知的信息而做出，若因贵司提供的资料有误，相关部门提供的资料或告知的信息有误而影响本报告的真实性、有效性，则本所不承担责任。2、本报告描述的债务人及担保人工商登记法律状态的时间，财产线索的产权、查封与抵押法律状态的时间，均截止至各证明文件上面标注的打印时间或调查的时间。该时点后的法律状态与事实或调查结果不符的，本所不承担责任。3、本报告以假定贵司提供的贷款资料是完整的、真实的为前提，因贵司提供的贷款资料有遗漏或不真实而导致本报告与事实不一致的，本所不承担责任。一、债权的基本情况（一）主债权的情况依据（20XX）xx法民二初字第20XX号《民事判决书》判决：1、借款人应向xx银行xx分行偿还人民币本金xx万元及利息；2、xx银行xx分行对位第1页共4页于xx区xx街道办事处xx社区居民委员会xx大道中xx大第1页共4页厦二层享有优先受偿权。依据贵司提供的资料显示，该判决已于20XX年x月x日生效，于20XX年x月x日申请执行。另，依据贵司提供的资料显示，借款人于20XX年x月x日偿还了本金20XXxx元。（二）担保情况本项债权的担保已经法院有效判决确定。（三）展期情况从资料反映，本项债权未签署过展期协议。（四）还款方面的协议从资料反映，本项债权未就如何还款达成过还款协议。（五）诉讼时效情况本项债权已经法院生效判决确定，并已申请执行，不存在诉讼时效问题。（六）债权转让情况20XX年xx月xx日xx银行xx分行与贵司签订《债权转让协议》主要约定：xx银行xx分行将其截止20XX年x月x日对借款人所享有共计本金20XXxxx元的债权及其从属权利一并全部转让给贵司。债权转让后，贵司取代xx银行xx分行成为借款人新的债权人。二、实地调查的情况（一）债务企业的经营情况本所律师到债务企业的办公场所进行了走访，所获信息如下：1、借款人的经营情况。借款人注册地址为xx市xx区xxx路x号之六，本所律师根据此地址对借款人进行现场走访，但其负责人拒绝对我所律师介绍其经营情况，故其现在经营状况不详。（二）抵押物情况本项目项下的抵押物为用地面积xxx平方米、套内建筑面积20XX平方米的房地产，位于xx区xx街道办事处xx社区居民委员会xx大道中xx大厦二层，土地性质为国有，土地用途为商业，房地产权证号1220XX。该房地产目第2页共4页第2页共4页前并未被装修使用，属于空臵状态。经查，该房产已于20XX年xx月xx日被xx区人民法院查封，查封案号为（20XX）x法民一初字第20XX号。（三）债务企业的工商登记情况本所律师到工商部门查询，所获得的信息如下：借款人主体资格。借款人19xx年x月x日成立，并未注销或吊销，仍处于法人主体资格存续阶段。其经济性质为集体所有制。年检情况。借款人最后一次年检的时间为20XX年x月x日，即借款人已参加了最近的一次年检。（四）债务人的其他财产状况和财产线索1、到xx区工商部门查询获得的信息债务人的工商登记信息并未显示相关资产线索。2、到xx区国土房管部门获得的信息债务人除抵押房产外无其他房地产登记。（五）借款人涉及的诉讼情况1、向xx市中级法院进行查询时，法院以律师中介机构并非案件代理人身份不能给予查询为由，拒绝了本所的查询要求。2、向xx区人民法院进行查询时候，法院咨询台的人员通过电脑给予了20XX年以后借款人涉诉情况的查询，查询结果为借款人20XX年后在xx区人民法院有涉诉记载，案号为（20XX）x法民一初字第20XX号。三、总结性法律意见及工作建议（一）对债权合法性的分析1、分析债权的合法性贵司通过与xx银行xx分行签署《债权转让协议》受让对...