融资融券业务管理办法样本VIP免费

第1页共45页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共45页中国银河证券股份有限公司融资融券业务管理办法第一章总则第一条为加强中国银河证券股份有限公司（以下简称“公司”）融资融券业务管理，全面规范业务操作，严格控制业务风险，促进公司融资融券业务健康发展，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、中国证监会颁布的《证券公司融资融券业务试点管理办法》、《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》以及中国证券业协会、证券交易所、中国证券登记结算公司的有关规定，结合本公司实际情况，制定本管理办法。第二条本管理办法所称融资融券业务，是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。第三条公司开展融资融券业务，必须依《证券公司业务范围审批暂行规定》要求取得监管部门的业务许可，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定及中国证券业协会的自律要求，按照证券交易所、中第2页共45页第1页共45页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共45页国证券登记结算公司的实施细则操作。第四条公司开展融资融券业务的各项风险控制工作应遵循中国证监会《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》等相关制度，开展融资融券业务的规模应符合《证券公司风险控制指标管理办法》规定的标准。第五条公司开展融资融券业务，适用本办法。本办法是公司融资融券业务管理的基本规范，公司应根据本制度融资融券相关业务环节，制定相应的管理办法、实施细则以及业务流程。第二章业务管理基本原则第六条集中统一管理原则。公司对融资融券业务实行集中统一管理。公司融资融券业务在组织体系、制度建设、征信授信、业务流程、技术实现、运营结算、财务管理及风险控制等业务环节上由公司总部进行集中管理。第七条业务隔离原则。公司融资融券业务与证券资产管理、证券第3页共45页第2页共45页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共45页自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离，实行独立封闭运行。第八条内部制衡原则。融资融券业务前、中、后台相互制衡，主要业务环节通过建立不同部门和岗位职责各自分工负责，完善复核、审核机制。销售、交易职能的履行与核算、清算、监控等职能的履行相分离。监督部门不从事业务操作等活动，业务运作与技术支持保持相互独立，从而实现信用交易业务前中后台分离和制衡。第九条风险防范原则。公司融资融券业务管理与操作流程的建立遵循风险防范原则。涉及业务相关风险点应建立风险识别、评估与控制体系，对业务进行事前、事中、事后风险管理，确保风险可测、可控、可承受。第十条强制留痕原则。涉及融资融券业务各操作环节如征信、授信、交易、逐日盯市、强行平仓、清算、核算、监控等均应实现系统操作留痕和数据的集中统一备份，禁止非法修改。所有融资融券业务文档第4页共45页第3页共45页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第4页共45页资料应当按照有关规定建立相应管理办法妥善保管。第十一条客户资产安全原则。客户融资融券业务应当以三方存管为前提，同时通过加强对业务流程、技术系统的管理，防止出现技术故障、操作失误、制度与流程漏洞、员工道德风险等可能影响客户资产安全的问题，以保障客户资产的安全。客户信用账户相对独立透明，建立客户通过存管银行查询账户资金、通过登记结算公司查询账户证券等另路查询机制，公司应向投资者提供相应账户查询服务，并按照约定方式为客户提供对账单。第三章组织架构第十二条公司开展融资融券业务的决策、授权体系，按照董事会——业务决策机构——业务执行部门——分支机构的架构设立和运行。公司融资融券业务的前、中、后台应当相互分离、相互制约，各主要环节分别由不同的部门和岗位负责，负责风险监控和业务审计的部门和岗位独立于其他部门和岗位，分管融资融券业务的高级管理人员不兼第5页共45页第4页共45页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第5页共45页管风险监控部门和稽核审计...