证券公司融资融券知识手册[1]2VIP免费

第1页共39页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共39页融资融券知识简介目录第一部分基础知识...............................................................................................................3一、基本常识.......................................................................................................................2二、担保证券、标的证券...................................................................................................7三、保证金、保证金比例、可充抵保证金证券的折算率...............................................7四、维持担保比例..............................................................................................................10五、融资融券的偿还..........................................................................................................11六、权益处理.....................................................................................................................12七、中信证券融资融券规模相关控制指标........................................................................15八、证券交易所规定.........................................................................................................16第二部分融资融券业务流程..............................................................................................17一、有关合同的重要提示.................................................................................................18二、业务申请和办理.........................................................................................................19三、融资融券交易--合约.................................................................................................22第2页共39页第1页共39页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共39页四、交易操作......................................................................................................................22五、通知、追加保证金和强制平仓..................................................................................26六、合同终止和销户..........................................................................................................26第三部分融资融券相关法律法规和参与各方的权利义务.................................................28第四部分友情提示.....................................................................................................................3第五部分风险揭示.....................................................................................................................4第一部分基础知识一、基本常识1、融资融券交易是指客户向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券（融资交易）或借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。2、融资融券交易与普遍证券交易的区别第3页共39页第2页共39页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共39页可以借入资金或证券：客户预测证券价格将要上涨而手头没有足够的资金时，可以向证券公司借入资金买入证券；预测证券价格将要下跌则可以向证券公司借入证券卖出。（普通证券交易，客户买入证券时，必须事先有足额资金；证券价格下跌时客户不能获利。）需要担保物：客户与证券公司之间除委托买卖的关系外，还存在资金或证券的借贷关系，因此需要事先以现金或证券的形式向证券公司支付一定比例的保证金，并将融资买入的证券和融券卖出所得资金交付证券公司，作为担保物。（普通证券交易，客户与证券公司之间只存在委托买卖的关系，因此不需要向证券公司提供担...