第1页共15页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共15页钢铁金色链下游网络客户选择及额度审核管理办法（试行）第一章总则第一条为落实总行对公发展战略,发挥全行网络营销优势，打造我行钢铁金色链融资品牌，拉进我行与核心钢厂的合作关系，选择优质上下游企业入网，更好地解决金色链网络业务操作中的流程控制和额度核准问题，现根据我行信贷政策及《中国光大银行“保兑仓”业务管理办法》、《金色链网络建设规范》等办法制定本办法。本办法主要针对保兑仓业务模式的金色链网络。第二条保兑仓有单一额度和双额度之分。钢铁行业保兑仓单一额度管理是指在审批机构对核心企业核定单一额度项下保兑仓回购担保额度后，总行或经总行公司业务部授权的主办行公司业务管理部有权根据总行核准的额度审核相关办法，直接审核确定经销商（或买方的授信额度，不需信贷审批部门对经销商的二次授信审批。钢铁行业实行单一额度管理的前提条件为，按我行《金色链网络建设规范》建设并管理网络，且使用我行标准版三方保兑仓协议。审批机构为核心企业核定单一额度项下的保兑仓回购担保额度可作为双额度保兑仓回购担保额度使用，反之不可。第三条入网下游客户为网络单位，网络主办行为经办行，核心钢厂主办行为主办行。在本办法基础上，各网络主办分行应针对具体网络制定网络管理细则，规范业务操作，防范业务风险。第2页共15页第1页共15页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共15页第四条在满足以下条件下，总行公司部将网络项下的额度审核权授权给主办分行公司业务管理部。1、分行有专人负责管理和审查钢铁金色链业务并按时上报月报及时与总行沟通。2、分行建立了完善的单一额度管理分配制度。业务操作流程清晰，风险可控。3、此网络按网络建设规范建立并管理，未出现风险。4、取得上下游客户名单并上报总行。未满足以上4个条件并得到总行公司部批复前，不得实际使用单一额度。第二章“金色链”入网经销商选择标准第五条保兑仓单一额度管理项下，钢厂下游经销商选择原则上要满足以下条件：1、原则上该经销商从事向我行融资的商品经销业务2年（含）以上，且实际控制人从事该商品经营5年（含）以上；2、有钢厂出具的推荐函；3、经销商资产负债率原则上不得超过75％，钢材经销商提供的年度财务报表原则上要求经过会计师事务所审计；4、与钢厂合作关系良好；5、内部管理规范，有专业团队配合我行开展业务；第3页共15页第2页共15页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共15页6、公司有正式的经营场所，能够提供有效期内的经营场所租赁合同，同时提供年度购销合同、月度购销单据等材料。第六条保兑仓双额度管理项下，钢厂下游经销商选择遵循以下原则，经厂家推荐的经销商可适当放宽准入标准：1、原则上该经销商从事向我行融资的商品经销业务2年（含）以上，且实际控制人从事该商品经营5年（含）以上；2、该经销商的注册资金须在500万元以上（含）；3、经销商资产负债率原则上不得超过70％，钢材经销商提供的年度财务报表原则上要求经过会计师事务所审计；4、为钢厂一级经销商或直供户；5、内部管理规范，有专业团队配合我行开展业务；6、公司有正式的经营场所，能够提供有效期内的经营场所租赁合同，同时提供年度购销合同、月度购销单据等材料；7、无逃税、漏税记录，银行信用记录正常。8、涉及货物监管的四方保兑仓业务监管机构的选择标准按照我行的货押业务管理规定执行。第三章额度审核原则第七条单一额度审核原则1、对满足入网经销商选择标准的网络单位，由核心钢厂初步核定额度并推荐给主办行或经办行，主办行根据经办行报送的资料在总额度范围内核定各入网经销商的开票额度。第4页共15页第3页共15页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第4页共15页2、核定推荐额度的具体标准为经销商提交的近三年财务报表、经销商的销售业绩包括销售量、销售收入、年度（月度）供销的证明材料等。(如经销商经营未满一年、不能提供相应财务报表，主办行可在核心钢厂与该经销商签署的《销售合同...
