技部办理出口收结汇业务客户须知尊敬的客户：为加强跨境资金流动监管、完善出口收结汇的真实性审核，国家外汇管理局、商务部、海关总署联合颁布了《出口收结汇联网核查办法》（汇发[2008]29号）、《关于实施<出口收汇联网核查办法>有关问题的通知》（汇发[2008]31号）以及《关于实行企业货物贸易项下外债登记管理有关问题的通知》（汇发[2008]30号），决定于2008年7月14日正式实施出口收结汇联网核查制度，10月1日起实施进口延期付汇登记制度。自7月14日起，原“关注企业”政策同时取消。上述政策的调整，对您今后的出口收汇和预收货款的收结汇将产生较大的影响，对您在我行的业务流程也会带来一定变化。在新政策实行后，为了便于您能继续在我行顺畅办理业务，特将相关事项提示如下：一、从7月14日起，所有货物贸易项下的出口收汇，包括所有贸易融资收入（入核查帐户时间需区别对待）、深加工结转、保险理赔款、离岸账户划转等全都要进入“出口收汇待核查账户”（以下简称“待核查账户”）。只要您在我行已开有经常项目外汇账户，就由我行直接为您开立“待核查账户”，不需任何手续。如果您未在我行开立过经常项目外汇账户，请您提供全套开户资料并提交开户申请书。如果您从未在任何银行开立过经常项目外汇账户，请您尽早携带营业执照、组织机构代码证等材料到金华市外汇管理局办理经常项目外汇账户登记备案手续，再来我行按规定开户。金华市外汇管理局地址：光南路726号，人民银行一楼大厅。联系电话：0579-82178760二、从7月14日起，所有“待核查账户”中的款项，都要经过银行在海关电子口岸“出口收汇联网核查系统”（以下简称“核查系统”）中进行分类核对和核减后才能结汇或划转到经常项目外汇账户。如要退汇，凭外汇局“核准件”到银行办理核减后退回。为了保证您能及时结汇或用汇，并随时掌握核查系统中的可收汇数据，如果您没有电子口岸操作员IC卡，请您尽快到中国电子口岸数据中心杭州分中心办理。该中心地址：杭州黄龙路7号1楼大厅15号窗口。联系电话：0571-87267635。三、按照国家外汇管理局的规定，凡是错入“待核查账户”的款项，银行不得自行冲账，必须由企业提供外汇局“核准件”方能变更。为此，需要在入账前对您的收汇款项性质进行准确的认定，为了保证您的切身利益，请您务必配合我行做好以下工作：（一）请提供两个以上的联系人和畅通的联系方式，以便于我行能随时和您取得联系。（二）请您务必要求您的汇款人在汇款附言中明确款项性质。如果是货物贸易项下的款项，请统一在附言中写“GOODS”，如果为非货物贸易项下，请统一在附言中写“NON—TRADE”。我行将以此信息为准分类入账，因此，请提请您的客户保证信息的正确性。（三）您可以提前将一段时期内要收汇的款项以清单形式提供给我行，清单需注明货币金额、是否出口贸易收汇、汇款人、汇款人国别、联系人的名字、电话。（四）如果您的收汇是“转口贸易”项下，为了防止错入“待核查账户”，请您务必事先书面通知我行。（五）如果您有软件出口业务，报关出口的请您确认为“贸易出口收汇”，如以网上传输方式出口的对应收汇请确认为“非贸易出口收汇”。（六）对于进口付汇下的退回款，请您正确确认并提供您的原付汇核销单，我行凭原付汇核销单为您解付，并进行申报。（七）对于无法确定款项性质的收汇，我行将在收汇当日以书面通知的形式与您联系，请务必尽早回复。请以书面形式确认，并加盖企业公章或财务章。以上七项要求，是为了保证您尽早结汇、用汇，不因入错账户而产生不必要的损失，请务必尽力配合。如因您的确认有误而造成的损失，我行将不承担责任。四、对于信用证项下或已在汇款附言中明确性质的收汇等，为了您能及时得到“待核查账户”的入账信息，尽早结汇或用汇，您可以利用申请开通我行的网上银企对账系统或网上银行，随时查询掌握账户余额的信息。五、“待核查账户”中的资金不得直接用于支付，只能用于结汇、划转经常项目外汇账户或经外汇局核准的退汇。“待核查账户”在银行间不得进行划转，包括同名同性质账户的划转，该账户亦不得进行直接支付、归还银行贷款、进行外汇理财操作、质押等...
