融资融券业务入市指南―――基础篇融资融券业务投资者教育系列之一目录第一部分基础知识1、什么是融资融券交易？2、参与融资融券交易的投资者应该具备什么条件?3、是否所有的证券公司都具有开展融资融券业务的资格？4、投资者开展融资融券业务时，操作流程是怎样的？5、投资者从事融资融券交易能否直接使用现有账户，是否需要开立专门的资金账户或证券账户，要开设哪些新账户？6、如果信用证券账户和普通证券账户同时交易，两者间是否有影响？7、同一投资者能否在多家证券公司开立多个信用证券账户？8、投资者从事融资融券交易是否要上第三方存管？9、证券公司的征信主要包括什么方面？10、融资融券合同主要包括哪些内容？11、投资者进行融资融券交易是否要提交担保物？担保物包括哪些？如何提交？12、投资者提交的担保物能否交易？交易范围是否有限制？13、投资者最终获取的融资融券额度与哪些因素有关？14、融资融券期限最长是多少？15、融资买入与融券卖出的证券范围是否有限制？16、融资融券交易有哪些成本？17、融资融券的利息、费用如何计算与收取？18、没有结束融资融券合同之前，是否可以从信用账户转出资产？19、什么情况下需要补仓，补仓额应该如何计算？20、标的证券暂停交易后如何处理？21、标的证券终止上市应该如何处理？22、投资者如何偿还融资债务？23、投资者如何偿还融券债务？24、融资融券业务的主要法规有哪些？第二部分风险提示1、融资融券交易与普通证券交易相比哪些风险是相同的？2、同普通证券交易相比，融资融券交易有哪些特有风险？3、证券公司在什么条件下可以强制平仓？怎样实施？4、投资者如何维护融资融券业务中的合法权益？5、投资者融资融券交易存在异常交易行为的，证券交易所可以采取什么监管措施？第三部分名词解释1、什么是信用证券账户？2、什么是信用资金账户？3、什么是标的证券？4、什么是保证金？5、什么是可充抵保证金证券的折算率？6、什么是保证金比例？7、什么是保证金可用余额？8、什么是担保物？9、什么是维持担保比例？10、什么是授信额度？第一部分基础知识1、什么是融资融券交易？融资融券交易，又称证券信用交易，是指投资者向证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券（融资交易）或借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。2、参与融资融券交易的投资者应该具备什么条件?根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定，参与融资融券交易的投资者应该满足以下条件：（1）在该证券公司交易超过半年；（2）交易结算资金纳入第三方存管；（3）证券投资经验丰富、具有风险承担能力；（4）无重大违约记录；（5）非证券公司的股东或关联人；（6）已通过证券公司的征信审核。值得注意的是，证券公司可在上述基础上，对投资者制定更为严格的准入条件。3、是否所有的证券公司都具有开展融资融券业务的资格？《证券公司融资融券业务试点管理办法》中对开展融资融券业务的证券公司在资产规模、合规化经营等方面有一定的要求。证券公司在开展该项业务之前，应该向证监会提出试点申请，只有得到证监会许可的证券公司才可以开展此项业务。4、投资者开展融资融券业务时，操作流程是怎样的？融资融券业务的流程包括以下八个基本环节：（1）征信：投资者提出融资融券申请，证券公司根据投资者提供的征信材料对其进行信用评估，并对投资者提交的担保物进行价值评估。（2）评估授信：证券公司根据投资者的资信状况、拟提交的担保物价值、市场变化、财务安排等因素，评估确定可提供给投资者的融资额度和融券额度。（3）签订合同：通过授信的合格投资者与证券公司签订融资融券交易风险揭示书、融资融券业务合同，合同对双方的权利义务关系作出详细而明确的规定。（4）开立账户：投资者持开户所需要的资料到证券公司开立信用证券账户，到证券公司指定的商业银行开立信用资金账户。（5）转入担保物：投资者通过银行将担保资金划入信用资金账户，将可充抵保证金的证券从普通证券账户划转至信用证券账户。（6）融资融券交易：融资时，投资者可在融资额度范围内用融资款买入标的证券，证券公司以自有资金为其提供融资，资金不划入投资者信用资金账户...
