市场准入监管工作意见２０１３年，银监会市场准入监管工作应全面贯彻落实中央经济工作会议和全国银行业监督管理工作会议精神，充分发挥市场准入监管引领作用，坚守风险底线，促进银行业金融机构服务实体经济，优化结构布局，转变发展方式，实现持续健康发展。一、市场准入工作目标（一）严守风险底线２０１３年，国内外经济金融形势依然复杂严峻，银行业金融机构风险压力加大。市场准入作为风险监管第一道关口，在守住防范系统性、区域性金融风险底线中应发挥风险管控前移关口作用。（二）服务实体经济引导银行业金融机构积极支持实体经济发展，加大对重点领域和薄弱环节的金融支持，下沉金融服务重心，加快解决农村金融服务不足、小型微型企业融资难问题，做好支持消费、服务民生等金融服务。（三）优化结构布局贯彻落实国家区域发展战略，引导银行业金融机构优先在东北、中西部以及金融服务不足地区设立网点，鼓励银行业金融机构在经济发达地区与欠发达地区合理布点、均衡布局，为城乡企业和居民提供均等化基础金融服务，履行社会责任。（四）转变发展方式密切结合我国经济发展方式转变和产业结构调整，引导银行业金融机构找准市场定位、明确发展战略、完善公司治理、强化资本补充和约束机制，转变发展方式，提高集约经营和服务水平。二、市场准入工作重点（一）制度建设通过对法规制度的后评估和不断完善相关监管法规，为提升市场准入监管有效性提供制度保障。２０１３年上半年完成《中资商业银行行政许可事项实施办法》、《外资银行行政许第1页共5页可事项实施办法》、《农村金融机构行政许可事项实施办法》修订工作并公布实施。加快推进《非银行金融机构行政许可事项实施办法》修订工作，２０１３年下半年公布实施。（二）机构准入坚持风险为本，严格把关，体现“扶优限劣”，支持风险管控能力强、风险评级良好的机构优先发展，限制风险管控能力弱、风险评级差的机构盲目扩张。１.引导银行业金融机构科学制定发展规划。结合国家经济发展战略和产业行业政策，以准入促改革，指导各类银行业金融机构明确市场发展定位，科学制定发展战略和实施步骤，优化布局。２.引导银行业金融机构贯彻落实国家区域发展战略、履行社会责任。重点支持向国家区域战略优先发展的东北和中西部地区以及金融服务空白点更多配置金融资源，提高基础金融服务均等化水平。加强对“三农”的金融支持，鼓励农信社和农商行下沉服务网点，加强农村金融服务体系建设。３.加强商业银行股权投资的准入监管。对商业银行参股、控股银行类机构加强市场准入监管。指导商业银行做好自身发展与其参股、控股银行类机构之间的发展战略定位研究，坚持差异化发展、竞争回避，加强对关联交易、利益输送的防范和破产隔离政策机制建设。对部分商业银行参股、控股多类非银行金融机构问题进行研究，完善相关标准和条件，坚持商业银行对外投资应首先获得银监会批准的原则，通过有效的协调联动机制，指导其加强防火墙建设，防范各类风险相互传导和转移。４.有序引导民间资本进入银行业。认真贯彻落实《关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》（银监发〔２０１２〕２７号），鼓励民间资本参与新型银行业金融机构的发起设立和现有机构的重组改制。５.通过准入监管促进银行业金融机构提高公司治理有效性。对股东资质和董事、高管人员任职资格严格把关，引导银行业金融机构优化股权结构，强化“三会一层”以及董事、高管履职尽责能力，促进建立有效的公司治理机制。加强对银行业金第2页共5页融机构主要股东、最终受益人、实际控制人的审核与监督。６.科学统筹中资银行“走出去”和外资银行引进来。巩固中资银行境外发展成果，指导中资银行在“走出去”过程中制定科学、清晰、切实可行的境外发展战略，为中资企业境外发展提供金融支持。审慎把握境外拓展速度，防范国别风险。深化外资银行本土化进程。促进外资银行在华差异化发展，积极发挥其服务中资企业“走出去”的比较优势。加强监管联动，不断提高银行业对外开放质量。７.协调多类银行业金融机构的市场准入监管。在按机构类型分部门实施准入监管架构下，加强内部沟通，统筹...
