王美丽个人理财规划书范本VIP专享VIP免费

第1页共36页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共36页王美丽个人理财规划书客户背景前言现状综述财富分析购房规划结婚规划育儿规划退休规划家庭风险管理投资规划规划汇总第2页共36页第1页共36页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共36页免责条款附录客户背景王美丽，32岁，本科毕业，未婚，目前就职于一家著名IT公司，年收入（税后）177675元，预计该行业工资年增长5%；每年有2个月的年终奖。同时，每做一个项目，公司会有一定的提成奖励，这部分收入每年在10万元左右。王小姐年支出主要是生活费每年33600元，父母赡养费每年24000元，房租每年24000元。王美丽小姐家庭情况：王小姐的父母在老家有一套自住房屋，价值50万元，没有贷款。王父在3年前投资被骗，不仅赔上了自己的一生积蓄，还欠下了别人的债务，要依靠女儿帮忙还债。目前还有8万元尚未还清。家庭资产方面有：活期存款2000元，股票市值45万，1500点入市，（购买股第3页共36页第2页共36页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共36页票有浙江医药10万，南京化纤6万，中石化15万，万科A4万，上海汽车10万。基金市值12万元（购买基金景顺内需6万元，沪深300指数基金6万元），目前形势不太好但对股市抱有兴趣。另王小姐保险购买了太平洋保险公司的长泰安康8万及其附加住院补贴。家庭每月主要花费：房租2000元、饮食费用800、交通费用200、衣物费用1000（王小姐600、王小姐父母400）。家庭医生定期检查费用（主要是王小姐的父母）1000，其他费用2000，家庭年度费用：全家身体检查及小额医药费用4000，国内旅游费用20000，理财目标：1、计划能在一年之内帮父亲还清8万元的债务。2、在还清债务之后，尽快在北京买一套70平米左右的房子，总价约150万元，房贷利率为6%，首付三成。3、如果在5年内还没有遇到合适对象，王小姐会放弃结第4页共36页第3页共36页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第4页共36页婚打算，但是想收养一个3岁小孩。届时每年会多出2万元的支出到22岁为止，另准备年1万元的大学学费。4、由于王小姐是家里的独生女儿，孝顺的王小姐希望能够赡养父母终老并维持他们现有的生活水准，预计还要25年。5、由于切实体会到父母老来退休金不足，王小姐希望为自己的退休做好安排。目标为退休后能保持相当于现在每月3000元的生活水准。通过前期交流和调查表测试，王小姐的风险偏好为积极投资者。第5页共36页第4页共36页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第5页共36页前言尊敬的王小姐，您好！首先非常感谢您到我行咨询、寻求理财策划建议。我们依据您提供的个人财务信息，合理评估您的理财需求并在此基础上为您提供高质量的财务策划建议和长期服务。本策划在不影响您目前生活方式的前提下，保障您家庭资金需求的充裕，帮助您打理财富。本方案包含退休计划、风险管理、子女教育规划、购房规划等内容。转移和减轻您家庭用度的同时，以每年递增投资、保持长期均衡投资水平的方式，确保您家庭的长期需求和财务的安全。此外，帮助年迈的父母购买相应的保险，以保障家人的健康和安全。达到满足家庭需求和家庭幸福的双重目的。如对方案内容有疑问，欢迎随时致电我行个人理财工作室我们期待与您共同完善和执行本规划。授权代表签字：第6页共36页第5页共36页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第6页共36页现状综述家庭成员状况：王美丽32岁身体健康工薪阶级王父61岁身体健康退休王母60岁身体健康退休主要资产状况：不动产：父母名下的一栋房产现值50万元金融资产：活期30万、定期18万、股票市值45万，基金12万元保险：长泰安康8万元负债：王小姐需替其父还债8万元主要收入状况：年工资薪金（税后）81300万；每年一个项目收入10万元，年终奖金2万元（税前）。风险承受能力：您的风险偏好为积极投资者。*家庭详细财务状况参看《资产负债表》《现金流量表》第7页共36页第6页共36页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径...