订单追加保理融资业务方案课件•订单追加保理融资业务概述•订单追加保理融资业务风险与控制•订单追加保理融资业务案例分析•订单追加保理融资业务市场前景与发展趋势•订单追加保理融资业务实践与操作指南01订单追加保理融资业务概述定义与特点定义订单追加保理融资是指基于已存在的销售订单，为满足客户临时性的增量融资需求，银行或其他金融机构提供的短期融资服务。基于已存在的销售订单融资服务基于已签订的销售合同或订单，增强了风险的可控性。临时性融资需求满足客户在特定时间段内对资金的需求，如订单激增、生产高峰等。短期融资融资期限通常较短，以满足短期资金缺口。业务模式与流程卖方担保模式卖方以其信用为买方提供担保，买方未能履约时，由卖方承担回购责任。买方信用模式基于买方的信用状况和支付能力，金融机构直接提供融资服务。业务模式与流程客户提交申请客户向金融机构提交订单追加保理融资申请。订单审核金融机构对客户的订单及相关资料进行审核。业务模式与流程01020304融资额度核定合同签署资金发放账款回收根据客户的订单及资信状况，核定相应的融资额度。客户与金融机构签署相关保理融资合同。金融机构向客户提供所需融资款项。金融机构从客户处回收融资本息。适用场景与优势订单激增型企业在销售旺季或市场开拓阶段，需要大量资金支持。应急性资金需求如突发性采购、生产调整等，需要短期资金支持。适用场景与优势•分期付款销售模式：客户需要短期融资以支付分期款项。适用场景与优势010203基于实际订单融资快速融资支持企业扩张降低金融机构风险，提高授信审批通过率。简化审批流程，满足客户快速融资需求。为企业提供资金支持，助力企业扩大市场份额和规模。02订单追加保理融资业务风险与控制风险识别客户信用风险贸易背景风险合同条款风险法律合规风险识别客户是否具备良好的信用记录和偿债能力，避免因客户违约导致坏账。核实贸易背景的真实性和合法性，防止虚假交易带来的风险。审查合同条款是否明确、无歧义，避免因合同漏洞引发纠纷。确保业务操作符合相关法律法规，避免法律诉讼和监管处罚。风险评估定量评估风险矩阵运用统计模型和数据分析工具，对各类风险进行量化评估。根据风险发生的可能性和影响程度，确定风险等级和优先级。定性评估压力测试结合专家意见和行业经验，对模拟极端情况下的风险状况，难以量化的风险因素进行主观评价。评估企业在不利条件下的抗风险能力。风险控制信贷审批机制额度管理建立严格的信贷审批流程，对高风险业务进行审慎决策。根据客户的信用状况和业务需求，设定合理的授信额度。风险分散风险准备金制度通过多元化投资和组合管理，降低单一风险源对整体业务的影响。计提专项风险准备金，用于弥补潜在的坏账损失。03订单追加保理融资业务案例分析案例一：某制造企业订单追加保理融资业务企业背景业务描述融资方案业务效果某制造企业，专注于机械设备的生产和销售，拥有稳定的客户群体和良好的市场口碑。随着企业业务的不断扩大，需要追加采购原材料以保证生产线的稳定运行。由于短期内资金紧张，企业希望通过保理融资方式解决资金缺口。银行为其提供订单追加保理融资服务，根据其最近几个月的销售数据和未来几个月的订单预测，评估其应收账款的可靠性和金额大小，从而确定融资额度。通过订单追加保理融资，企业顺利采购了所需的原材料，保证了生产进度，同时减轻了资金压力，提高了经营效率。案例二：某零售企业订单追加保理融资业务企业背景业务描述某零售企业，主要经营日用品和食品的连锁超市。随着门店数量的不断增加，企业需要追加采购商品以维持日常运营。然而，由于库存积压和应收账款回收周期较长，企业面临资金周转压力。融资方案业务效果银行为其提供订单追加保理融资服务，根据其历史销售数据和未来销售预测，对其应收账款进行评估，并确定融资额度。通过订单追加保理融资，企业顺利采购了所需的商品，保证了各门店的正常运营，同时加快了资金周转速度，提高了企业的盈利水平。案例三：某农业企业订单追加保理融资业务•企业背景：某农业企业，主要从事农产品种植和销售。••业务描述：随着农产...
