第1页共72页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共72页附件十一中国银行股份有限公司核心银行系统银行本票业务操作规程（试行）（2009年版）第一章总则为规范管理核心银行系统（BANCS）银行本票业务操作流程，有效控制业务操作风险，根据《中华人民共和国票据法》、《票据管理实施办法》、《支付结算办法》、《依托小额支付系统办理银行本票业务处理办法》(银发[2007]441号)等法律、法规和监管规定,并结合核心银行系统（BANCS）银行本票业务操作特点，制定本规程
总行公司金融总部（国内结算）负责全辖银行本票业务的管理、指导、监督及检查
总行运营服务总部负责小额支付系统（以下简第2页共72页第1页共72页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共72页称“CFIB系统”）的管理
1基本定义1．银行本票是银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据
本规程所称银行本票是指银行根据客户申请，在核心银行系统（以下简称“BANCS系统”）中完成银行本票的签发、解付、资金清算等处理
其中，跨行银行本票的处理，指依托小额支付系统完成代理付款行与出票银行间信息交互和资金清算
2．银行本票按照是否可以支取现金，分为现金银行本票与转账银行本票；签发银行本票按照资金来源不同，可分为现金签发银行本票、转账签发银行本票和有折转账签发银行本票；兑付银行本票按照资金去向不同分为现金兑付银行本票和转账兑付银行本票
票据类型与银行本票交易的对应关系图示如下：第3页共72页第2页共72页现金签发银行本票20019转账签发银行本票20018有折转账签发银行本票24018现金银行本票转账银行本票现金兑付银行本票20072转账兑付银行本票21073注：现金银行本票未用退回使用20072交易，转账签发的转账银行本票未用退回
