第1页共72页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共72页附件十一中国银行股份有限公司核心银行系统银行本票业务操作规程（试行）（2009年版）第一章总则为规范管理核心银行系统（BANCS）银行本票业务操作流程，有效控制业务操作风险，根据《中华人民共和国票据法》、《票据管理实施办法》、《支付结算办法》、《依托小额支付系统办理银行本票业务处理办法》(银发[2007]441号)等法律、法规和监管规定,并结合核心银行系统（BANCS）银行本票业务操作特点，制定本规程。总行公司金融总部（国内结算）负责全辖银行本票业务的管理、指导、监督及检查。总行运营服务总部负责小额支付系统（以下简第2页共72页第1页共72页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共72页称“CFIB系统”）的管理。1.1基本定义1．银行本票是银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。本规程所称银行本票是指银行根据客户申请，在核心银行系统（以下简称“BANCS系统”）中完成银行本票的签发、解付、资金清算等处理。其中，跨行银行本票的处理，指依托小额支付系统完成代理付款行与出票银行间信息交互和资金清算。2．银行本票按照是否可以支取现金，分为现金银行本票与转账银行本票；签发银行本票按照资金来源不同，可分为现金签发银行本票、转账签发银行本票和有折转账签发银行本票；兑付银行本票按照资金去向不同分为现金兑付银行本票和转账兑付银行本票。票据类型与银行本票交易的对应关系图示如下：第3页共72页第2页共72页现金签发银行本票20019转账签发银行本票20018有折转账签发银行本票24018现金银行本票转账银行本票现金兑付银行本票20072转账兑付银行本票21073注：现金银行本票未用退回使用20072交易，转账签发的转账银行本票未用退回使用21073交易。现金签发的转账银行本票未用退回时使用20072交易。编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共72页3．银行本票业务处理涉及的凭证包括：结算业务申请书、收费凭证、冲正申请书等。结算业务申请书一式两联，第一联作为客户回单，第二联作为扣款凭证。4.跨行银行本票解付包括解付同业银行本票和他行解付我行银行本票交易。第4页共72页第3页共72页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第4页共72页1.2银行本票交易列表1.2.1BANCS系统交易列表1.2.2CFIB系统交易列表银行本票交易码交易码对应交易名称20018转账签发银行本票20118转账签发银行本票冲正20019现金签发银行本票20119现金签发银行本票冲正24018转账签发银行本票（有折）24118转账签发银行本票冲正（有折）29010银行本票兑付提示20072现金兑付银行本票20172现金兑付银行本票冲正21073转账兑付银行本票21173转账兑付银行本票冲正29051银行本票查询提示29011银行本票查询返回29012银行本票查询清单返回明细29093银行本票挂失/止付29095银行本票解除止付29050银行本票重打21051内部账转无折客户账交易第5页共72页第4页共72页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第5页共72页第二章操作流程2.1签发银行本票2.1.1签发银行本票流程图交易码交易码对应交易名称I00080实时借记-经办100081实时借记-复核I00082实时借记-授权I00087实时借记-回执入账处理I00086实时借记-常报文处理I00202发起冲正申请CMT323I00327小额-汇入-信息类报文-冲正申请应答报文CMT324I00261借记业务处理I00262借记当前多笔查询I00361小额汇入接收包I00385回执报文查询I00678机构标志维护（CB）第6页共72页第5页共72页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第6页共72页2.1.2签发银行本票审核申请人办理银行本票业务时，应向银行提交“结算业务申请第7页共72页第6页共72页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第7页共72页书”（以下简称申请书）。“结算业务申请书”一式二联，第一联为客户回单联，第二联为银行借方凭证联。其中，如客户通过在中国银行开立的账户办理银行本票或缴纳手续费，则必须填写申...
