第1页共4页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共4页基层央行金融统计、金融分析的方法与技巧一、金融统计的概念和作用（一）概念是指中国人民银行对各项金融业务活动的情况和资料进行调查收集、整理和分析，提供统计信息和统计咨询意见，实行信息交流与共享，进行金融统计管理和监督等活动的总称。它包括本外币信贷收支统计、现金收支统计、贷款累放累收统计、金融监管统计、银行中间业务统计、金融稳定统计等金融业务统计。（二）金融统计的职能和作用1.职能（1）金融统计应当好决策层的“情报员”（2）金融统计应当好决策层的“参谋官”（3）金融统计应当好决策层的“智囊团”2.作用（1）银行制定正确的金融计划、方针和决策提供依据（2）促进和搞好国民经济综合平衡和按比例协调发展（3）为金融部门改善经营管理提供依据二、基层人行金融统计分析方法（一）人民币信贷收支统计分析1.信贷收支统计的概念2.信贷收支统计分析方法（1）总额分析：从增减变化上分析，分别于上月末、上年末进行对比，看增长幅度。其次再与同期经济增长幅度比较，看信贷资金的增长是否与经济增长相适应。（2）各项目的变化分析：分析各项目的变化对总额的影响程度，如分析各项存款、各项贷款的增加额、增长率及其结构的变化，是否与同期经济增长和社会零售总额增长相适应。（3）相关项目的变化分析：分析各相关项目变化的相互影响，进而分析它们对货币供应和整个国民经济的影响。3.信贷收支统计分析常用指标（1）存款平均余额=报告期每天存款余额总和报告期日历天数（2）存款周转次数=基期存款余额+报告期存款收入发生额报告期存款平均余额（3）存款稳定率=报告期平均最低存款余额报告期存款平均余额×100%第2页共4页第1页共4页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共4页（4）存款增长率=报告期存款净增额基期存款余额×100%（5）城镇储蓄收储率=报告期城镇储蓄增加额报告期城镇工资支出总额×100%（6）职工人均揽储额=报告期储蓄净增额报告期职工人数（7）贷款周转次数=报告期贷款收回累计额¿报告期贷款平均余额¿¿¿（8）到期贷款收回率=贷款收回累计数到期贷款累计数×100%（9）贷款质量比率1)逾期贷款率是期末逾期贷款余额占期末各项贷款余额的比重2)呆账贷款率是期末呆账贷款余额占期末各项贷款余额的比重这些指标数值越小，反映贷款质量越好，安全性越强。4.写出信贷收支统计分析报告（二）现金收支统计分析1.现金收支统计的概念2.现金收支统计分析方法（1）对比分析法1)与控制指标对比；2)与上期指标对比；3)与特定同类指标对比（2）结构分析法：计算现金各项目的实际数占现金收入或支出总额的比重，用以反映现金收支的结构特征。通过分析，判明结构变动是否合理，趋势怎样。（3）相关分析法：银行现金收支不是孤立的，往往受到许多客观因素的影响。而且现金收支各项目之间，各项目与有关的经济现象之间，都存在着一定的内在联系，因此要将有对应关系的项目、现象相结合起来进行分析。3.现金收支统计分析的主要指标（1）现金回笼率=计算期银行现金净回笼额¿特定基期银行现金净投放额¿¿¿×100%（2）现金归行速度第3页共4页第2页共4页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共4页现金归行次数=计算年度银行现金收入合计¿计算年度市场货币流通量¿¿¿现金归行天数=年度货币流通量×日历天数¿年度银行现金收入合计¿¿¿（3）现金投放回笼系数各行现金投放回笼系数=某行现金收入总数¿某行现金支出总额¿¿¿×100%4.写出现金收支统计分析报告三、中国金融统计的现状（一）货币信贷统计：全科目上报1.1997年实行了“全科目”上报统计制度；（1）“全科目”上报的意义（2）“全科目”上报体系1)人民币业务统计指标；2)外汇业务统计指标；3)现金收支统计指标；4)累放累收统计指标；2.2002年进行了本外币并表；3.1994年开始对外公布货币供应量统计；4.在货币信贷统计的基础上编织货币概览和银行概览。（二）金融市场统计设计货币市场、资本市场、债券、保险业等基本的信息；按月统计。（三）金融...
