个人理财任务1123reshen(234全)VIP专享VIP免费

第1页共40页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共40页任务1（已评阅）总分85总共45题，客观题85.0分，主观题0.0分这是第2次答题，你共有3次机会，成绩以最高一次为准客观题共45题（满分100分）一、单项选择题（共20题，每题2分）第1题(已答).以下不属于个人银行理财产品的种类是（）。A.证券理财产品B.人民币理财产品C.外汇理财产品D.卡类理财产品【参考答案】A【答案解析】第2题(已答).保险策划的目的即在于通过对客户经济情况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（），并确定期限和金额。A.保险公司B.保险产品C.受益人D.保险代理人【参考答案】B【答案解析】第3题(已答).以下不属于个人银行理财产品的种类是()。第2页共40页第1页共40页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共40页A.证券理财产品B.人民币理财产品C.外汇理财产品D.卡类理财产品【参考答案】A【答案解析】第4题(已答).资产组合理论是由()在20世纪50年代首先提出的。A.威廉.夏普B.詹姆斯.托宾C.莫迪利亚尼D.马科维茨【参考答案】D【答案解析】第5题(已答).个人财务策划师与客户沟通时，()问题的答案通常可为个人财务规划提供多方面信息。A.开放式B.封闭式C.感性回应D.澄清性【参考答案】A【答案解析】第6题(已答).关于财务策划评估，以下表述正确的是()。第3页共40页第2页共40页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共40页A.消极被动型的投资组合需经常监测与评估.B.客户资本规模较大的.需经常监测与评估.C.客户面临退休阶段.不需经常监测与评估.D.宏观经济变化.不需要增加监测与评估.【参考答案】B【答案解析】第7题(已答).对房屋、汽车等重要有形资产提供资产保护最经济有效的方法是()。A.保险B.信托C.税收筹划D.代管【参考答案】A【答案解析】第8题(已答).某客户已近退休，他的净资产数额为其年收入的一半，其财务状况()。A.不需采取措施B.无措施弥补C.需采取措施D.很好【参考答案】C【答案解析】第9题(已答).银行理财产品收益率等于()。第4页共40页第3页共40页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第4页共40页A.银行理财产品收益B.银行理财产品收益除以期初资产C.银行理财产品收益除以期末资产D.银行理财产品收益除以资产增值【参考答案】B【答案解析】第10题(已答).（）是银行经营的一项重要资金来源。A.贷款B.储蓄存款C.管理费D.利息收入【参考答案】B【答案解析】第11题(已答).经济学中使用的储蓄概念是指()。A.居民个人在银行的存款B.居民个人在非银行系统的存款C.一个国家或地区在一定时期内国民收入中未被消费的部分D.居民个人在银行或其他金融机构的存款【参考答案】C【答案解析】第12题(已答).银行理财产品收益率等于（）。第5页共40页第4页共40页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第5页共40页A.银行理财产品收益B.银行理财产品收益除以期初资产C.银行理财产品收益除以期末资产D.银行理财产品收益除以资产增值【参考答案】B【答案解析】第13题(已答).中年段个人证券理财的资产配置策略建议是()。A.基金50%.股票40%.国债10%B.基金50%.股票30%.国债20%C.基金40%.股票20%.国债40%D.基金40%.股票40%.国债20%【参考答案】D【答案解析】第14题(已答).个人证券理财应遵守的安全性原则指的是()。A.在证券理财活动中.应完全消除各种不确定因素的影响.保证资本金不会出现亏损.B.在证券理财活动中.应尽量消除各种不确定因素的影响.保证资本金不会出现亏损.C.在证券理财活动中.应尽量消除各种不确定因素的影响.保证资本金尽量不会出现亏损.D.在证券理财活动中.应完全消除各种不确定因素的影响.保证资本金保值增值.【参考答案】B【答案解析】第15题(已答).股票类理财产品的收益主要来源于()。第6页共40页第5页共40页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第6页共40页A.利息收益和价差收益B.红利收益和价差收益C.股利和资本损益D.利息收益和资本损益【参考答案】C【答案解析】第16题(已答).证券投资基金是一种()的证券投资方式。A.直...