第八章商业银行现金管理一、单项选择题1。商业银行保存在金库中的现钞和硬币是指()。A.现金B.库存现金C.现金资产D.存款答案:B2。商业银行存放在代理行和相关银行的存款是()。A.存款准备金B.贷款C.存放同业存款D.现金答案:C3。在银行间确认转账与过程中的支票金额是指()。A.现金B.支票C.托收中的现金D.本票答案:C4。现金资产中唯一以现钞形态存在的资产是()。A.库存现金B.在中央银行存款C.存放同业存款D.托收中的现金答案:A5。商业银行灵活调度头寸的最主要的渠道或方式是()。A.贷款B.同业拆借C.存款D.证券回购答案:B6.金融体系的最后贷款人是()。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司答案:A7.现金资产管理的首要目标是().A.现金来源合理B.现金运用合理C.将现金资产控制在适度的规模上D.现金盈利答案:C8.银行维持适度现金资产存量的必要保障是()。A.适时灵活地调节现金资产存量B.现金来源合理C.现金运用合理D.适时灵活地调节现金资产流量答案:D9。主要适用于对非交易性账户存款的准备金计算的方法是()。A.法定存款准备金计算法B.滞后准备金计算法C.同步准备金计算法D.超额存款准备金计算法答案:B10.以下不属于解决压缩库存现金的技术性问题的是()。A.要掌握好现金的票面结构B.要充分发挥中心库的调剂作用C.要掌握储蓄现金收支规律D.创造条件使储蓄所上缴的现金当日入账答案:C11.按照法定比率向中央银行缴存的存款准备金是().A.法定存款准备金B.超额准备金C.备用金D.向中央银行借款答案:A12.各种变现途径的现金来源(资产类)不包括().A.现金B.从中央银行拆入现金C.短期证券D.证券回购协议答案:B13.各种拆借途径的现金来源(负债类)不包括()。A.从中央银行拆入现金B.从其他银行拆入资金C.各种商业票据D.大额定期存单答案:C14.以本期的存款余额为基础计算本期的准备金需要量的方法是()。A.同步准备金计算法B.滞后准备金计算法C.权益法D.汇总法答案:A15。贷款的发放与收回对超额准备金的影响主要取决于()。A.贷款的运用B.贷款使用的范围C.贷款的发放D.贷款的收回答案:B二、多项选择题1。商业银行的现金资产一般包括()。A.库存现金B.在中央银行存款C.存放同业存款D.托收中的现金答案:ABCD2.商业银行在中央银行存款由两部分构成,分别是()。A.准备金B.法定存款准备金C.超额准备金D.备用金答案:BC3.各种变现途径的现金来源(资产类)包括()。A.短期证券B.证券回购协议C.各种商业票据D.存放于中央银行的超额准备金答案:ABCD4.各种拆借途径的现金来源(负债类)包括()。A.从中央银行拆入现金B.从其他银行拆入资金C.财政账户D.大额定期存单答案:ABCD5。银行创新的现金来源渠道包括().A.期权B.期货C.证券化贷款D.证券化资产答案:ABCD6。现金资产管理中应坚持的基本原则包括()。A.效益性原则B.适度存量控制原则C.适时流量调节原则D.安全性原则答案:BCD7。超额存款准备金是商业银行最重要的可用头寸,银行可以用来()。A.进行投资B.清偿债务C.贷款D.提取业务周转金答案:ABCD8.影响超额准备金需要量的因素主要有()。A.存款波动B.向中央银行借款的因素C.贷款的发放与收回D.财政性存款因素答案:ABCD9。商业银行头寸调度的渠道和方式主要有()。A.同业拆借B.短期证券回购及商业票据交易C.通过中央银行融资D.商业银行系统内的资金调度答案:ABCD10.影响银行库存现金的因素比较复杂,其中主要有()。A.现金收支规律B.营业网点的多少C.后勤保障的条件D.与中央银行的距离、交通条件及发行库的规定答案:ABCD11.匡算库存现金需要量主要应考虑两个因素,分别是().A.现金的用途B.库存现金周转时间C.库存现金支出水平的确定D.库存现金收入水平的确定答案:BC12.银行库存现金周转时间的长短,受多种因素的影响,主要有().A.银行营业网点的分布状况和距离B.交通运输工具的先进程度C.经办人员的配置D.出入库制度与营业时间的相互衔接情况答案:ABCD13。要切实管好库存现金,使库存现金规模经常保持在一个适度规模上,还需要银行内部...