2023年11月《证券投资基金》考试试题(总分100,考试时间120分钟)一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目规定。)1.将众多投资者的资金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金（）的特点。A集合理财B组合投资C风险共担D分散风险答案:A【解析】答案为A。将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的一种集合理财的特点。2.（）是基金设立申报过程中须提交的重要文献之一，也是基金最重要、最基本的信息披露文献。A基金契约B招募说明书C托管协议D代销协议答案:B【解析】答案为B。招募说明书是基金设立申报过程中须提交的重要文献之一，也是基金最重要、最基本的信息披露文献。3.ETF基金最早产生于（）。A英国B美国C中国D加拿大答案:D【解析】答案为D。ETF基金最早产生于加拿大，成熟于美国。4.证券投资基金的重要投资方向是（）。A实业B上市公司的投资项目C信贷D有价证券答案:D【解析】答案为D。基金与股票、债券所筹资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金重要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金重要投向有价证券等金融工具。5.基金评价的角度不涉及（）。A对单个基金的分析和评价B对基金经理的分析和评价C对基金公司的分析和评价D对基金行业的分析和评价答案:D【解析】答案为D。基金评价的三个角度分别是：对单个基金的分析和评价、对基金经理的分析和评价、对基金公司的分析和评价。6.以下几种基金，最不适宜长期投资的是（）。A货币市场基金B股票基金C债券基金D混合基金答案:A【解析】答案为A。货币市场基金的长期收益率较低，不适合进行长期投资。7.增长型基金的基本目的为（）。A追求稳定的经常性收入B追求资本增值C追求超越市场表现的投资业绩D经常性收入与资本增值兼顾答案:B【解析】答案为B。追求资本增值是增长型基金的基本目的。8.从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（）。A公募基金和私募基金B开放式基金和封闭式基金C在岸基金和离岸基金D公司型基金和契约型基金答案:C【解析】答案为C。证券投资基金从基金的资金来源和用途划分可以分为在岸基金和离岸基金。9.与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。A投资风险较高B投资活动所受到的限制和约束少C基金募集对象不固定D采用非公开方式发售答案:C【解析】答案为C。公募基金的募集对象不固定，风险较低，限制和约束比较多。10.保本基金将大部分资金投资于（）。A股票B货币市场工具C衍生金融工具D与基金到期日一致的债券答案:D【解析】答案为D。保本基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少可以获得投资本金或一定回报的证券投资基金。为可以保证本金安全或实现最低回报，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券；同时，为提高收益水平，保本基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资产上，使得市场不管是上涨还是下跌，该基金于投资期限到期时，都能保障其本金不遭受损失。11.根据《开放式证券投资基金试点办法》的规定，开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额（）时，为巨额赎回。A5%B10%C15%D20%答案:B【解析】答案为B。基金净值赎回申请超过基金总份额的10%为巨额赎回。12.目前，我国股票型基金的认购费率大多在（）。A2%～2.5%B1%～1.5%C1%以下D0答案:B【解析】答案为B。目前，我国股票型基金的认购费率大多在1%～1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费率为0。13.依照《证券投资基金法》的规定，提前终止基金协议，应当经参与大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A1/4B1/2C1/3D2/3答案:D【解析】答案为D。本题是对基金份额持有人大会的决定事项的考察。基金份额持有人大会应当有代表50%以上基金份额的持有人参与，方可召开；提前终止基金协议，应当经参与大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。14.开放式基金的认购采用（）的方式。A份额认购B金额认购C债券认购D份额或金额认购答案:B【解析】答案为B。开放式基金的认购采用金额认购...
