巴林银行案例分析课件•巴林银行背景介绍•巴林银行风险管理与内部控制•巴林银行投资策略及风险管理•巴林银行交易对手风险管理•巴林银行内部控制缺陷与改进建•巴林银行风险管理体系建设与完巴林银行简介0102成立时间：巴林银行成立于176总部地点：英国伦敦。年。分支机构，员工数量超过5000人银行的股东权益为1.35亿英镑。0304巴林银行历史与发展早期发展19世纪发展巴林银行早期主要从事贸易融资和汇兑业务。19世纪初，巴林银行开始涉足证券承销和投资业务。20世纪发展金融危机与破产20世纪初，巴林银行开始向海外扩张，并在二战后成为全球化的投资银行。1995年，由于一名交易员的欺诈行为导致巴林银行破产。巴林银行组织结构与业务范围组织结构业务范围风险管理与内部控制环境金融机构背景业务范围组织架构巴林银行成立于1763年，是一家具有悠久历史的银行，提供各种金融服务。巴林银行在全球范围内拥有大量的客户和业务，涉及多个领域，如贸易、投资、零售等。巴林银行的组织架构包括董事会、执行委员会、风险委员会等，各部门职责明确。风险评估与衡量方法010203风险识别风险评估风险衡量内部控制措施与监控手段内部控制制度权限设置内部审计监控手段投资策略及风险偏好偏好高收益、高风险的投资机会缺乏对风险的充分认识和管理投资组合风险管理缺乏有效的风险评估和监控机制过度依赖单一投资品种风险限额与资本充足率管理未设置适当的风险限额资本充足率不足巴林银行的资本充足率不足，无法有效抵御潜在的损失，使得其在金融危机中遭受了严重的冲击。交易对手风险识别与评估交易对手风险识别风险评估方法风险评估频率交易对手风险限额管理风险限额设定1限额监控与调整23超限管理交易对手风险缓释措施多元化交易对手抵押和保证提前结算定期对冲案例背景回顾历史背景业务范围组织结构案例风险因素分析交易员素质01风险管理制度缺陷02监管不力03案例教训与启示加强交易员选拔和培训完善风险管理制度加强监管力度010203内部控制缺陷分析风险评估不足内部审计失效职责分工不明确缺乏有效的信息沟通改进建议与措施加强内部审计监督完善风险评估机制加强信息沟通与传递明确职责分工风险管理体系建设原则与方法全面风险管理原则专业化风险管理团队先进的风险管理工具风险管理体系建设步骤与内容风险识别与评估风险限额与授权巴林银行通过定期进行全面的风险识别，评估各类风险的状况和潜在影响，确保及时发现和控制风险。巴林银行建立清晰的风险限额和授权体系，确保各级员工在授权范围内开展业务，防止风险过度集中和失控。风险监控与报告风险应对与处置巴林银行建立有效的风险监控机制，实时跟踪和监控各类风险，并及时向上级管理部门报告，以便及时采取应对措施。巴林银行制定完善的风险应对预案和处置程序，确保在发生风险事件时能够迅速响应并采取有效的应对措施，降低损失。完善风险管理与内部控制环境完善内部控制环境强化内部审计职能THANKS感谢观看
