第一章外汇、汇率与外汇交易市场四、名词解释：1、直接标价法：以一定单位的外币为标准来折算一定数量本国货币的标价方法。2、基本汇率：是指一国货币对某一关键货币的比率。第二次世界大战后，大多数国家均将美元作为关键货币来制定基本汇率。3、套算汇率：又称交叉汇率，是指两种货币通过第三种货币（即某一关键货币）为中介，由两种已知的汇率间接换算出来的汇率。4、市场汇率：又称银行汇率，是指银行间在外汇市场上交易时由供求关系决定的汇率。五、简答题：1、简述外汇的特点。（1）外币性（2）自由兑换性（3）普遍接受性（4）可偿性2、简述外汇市场的参与者和外汇交易的层次。（1）外汇市场的参与者包括：外汇银行、外汇经纪人、买卖外汇的客户、中央银行。（2）外汇交易的层次可以分为三个交易层次：银行和顾客之间的外汇交易、银行同业间的外汇交易以及银行与中央银行之间的外汇交易。第二章外汇交易的基本原理与技术四、简答题：1、简述外汇交易的规则。（1）采用以美元为中心的报价方法；（2）客户询价后，银行有义务报价；（3）采用双向报价，且报价简洁，只报汇率最后两位数；一般不能要求银行按10分钟以前的报价成交；（4）交易双方必须恪守信用，共同遵守“一言为定”的原则和“我的话就是合同”的惯例，交易一经成交不得反悔、变更或要求注销；（5）交易金额通常以100万美元为单位；（6）交易术语规范化。2、简述外汇交易的程序。询价（Asking）报价(Quotation)成交(Done)证实(Conformation)交割(Delivery)或结算(Settlement)3、请根据以下银行的交易记录进行分析计算。P银行：What’syourspotUSDagainstSGD5mio？M银行：50/70.P银行：At2.0450,webuySGDandsellUSD5mio.M银行：Ok,done.WesellSGDandbuyUSD5mioat2.0450,valueJuly10,2009.OurUSDto…(account)whereisyourSGD?P银行：OurSGDto…(account).ThanksforthedealMHTK.M银行：Thanksalot，PCSI.问：（1）本次外汇交易的交割日是哪一天？（2）中国建设银行买新加坡元，还是卖新加坡元？（3）中国建设银行可以获得多少新加坡元？解：（1）本次外汇交易的交割日是：2009年7月10日。（2）中国建设银行买新加坡元。（3）中国建设银行可以获得：500×2.0450=1222.50万（新加坡元）4、请阅读下列资料后，回答人民币升值与外汇储备关系相关的问题。105000100001500020000外汇储备余额200320042005200620072008年度我国近年外汇储备余额单位：亿美元（1）简单说明3个常见的汇率决定理论。（2）请简单说明凯恩斯汇率均衡理论的含义。（3）根据上表资料，简单说明一下目前人民币升值与外汇储备的关系。4、解：（1）常见的汇率决定理论有：购买力平价说、利率平价说与凯恩斯均衡理论。（2）凯恩斯均衡理论的含义：汇率的高低受外汇的供给与需求决定。当汇率的需求大于供给，汇率上升；当外汇的供给大于需求，汇率下降。（3）我国美元外汇储备持续上升，使得外汇的供给大于需求，因此，美元外汇汇率下跌，即人民币升值。第三章即期外汇交易四、名词解释：1、即期外汇交易：交易双方按约定的汇率进行买卖，并在交易日后的两个工作日内进行资金交割。2、交叉汇率：又称套算汇率，是指两种货币通过第三种货币为中介，而间接套算出来的汇率。3、标准交割日：指在外汇买卖双方成交后的第二个营业日交割的外汇交易。四、简答题：1、简述即期外汇交易交割时间的确定的原则。（1）国际外汇市场采用标准交割日，节假日顺延。（2）营业日为两地同时营业的时间。（3）不同的外汇市场，不同币种交割时间不同。2、简述即期汇率的报价技巧。即期汇率报价时应考虑因素包括：本身持有的外汇部位（Position）各种货币的短期走势市场预期心理各种货币的风险特性收益率与市场竞争力第四章远期外汇交易三、计算分析题：1、2005年10月30日，某出口公司持有一张12月30日为到期日，金额1万美元的远期汇票到银行要求贴现，银行贴现的过程中包括有银行要买入即期外汇，如当时贴现率为6％，即期汇率为USD1=RMB8.2757/04.则银行应该付多少人民币给该公司？解：贴现价格为10000×（1－6％×2/12）＝9900美元买入美元，付出人民币：9900×8.2...
