风险提示心得内控合规无小事运营部沈泳吉合规无小事某客户李某拿着存折到某信用社王某的柜台前办理支取200元的现金业务，当柜员王某把2张100元交给客户李某时，李某退还给柜员王某并要求兑换20元散钞，柜员王某按客户要求把10张20元和2张100元以及客户存折交给了客户，并没有对该项业务进行确认和语言确认。当营业终了时，柜员王某发现现金短款200元，在核对交易凭证和监控录像多次后，才确认了是在办理客户李某200元现金提取交易时，把10张20元散钞和2张100元都交易给了客户李某，因而造成了短款。在对客户进行追讨过程，由于监控录像并没有相关的对话，导致客户几度不承认多收钱的事实，最后在监控录像慢放中清楚摄录客户拿取了10张20元和2张100元的事实下，客户才同意归还200元。在上面的案例中，柜员王某在交易现金时，一没有核对金额与交易凭证是否相符、二没有与客户进行业务确认。这些都是我们日常工作中的小事、小细节，然而就是这些细节、小事的不注意，导致了合规问题的发生。回想我们刚进来工作的时候，我们的同事和领导会交给我们在办理业务的一些小技巧，例如在办理业务时以语言和客户确认存取金额的多少、办理的业务类型，查看交易凭证与现金是否相符等等。平时我们上班下班，日复一日办理每笔业务，久而久之，习以为常，容易产生麻痹思想。一放松一麻痹，合规案件就有可能发生。成功之道，不能凭主观臆想，不能有漏洞，不能疏忽微小细节。放到农村信用社合规经营管理中来，即为合规无小事，我们要时刻保运营部沈泳吉持警惕的心理、事事合规、时时合规。俗间有“抓大放小”之说，这句话若用在农村信用社合规管理中则大错特错。农信社要更好地生存和发展，合规管理“大小”皆须抓。第1页共1页
