私募基金产品风控流程(深)YYTF-20150602私募基金产品风控流程——资本管理有限公司风控流程与管理制度目录第一章受理..............................................................................................................................................2一、申请受理..................................................................................................................................2二、尽职调查..................................................................................................................................3(一)资料审核......................................................................................................................3(二)实地调查.........................................................................................................................4(三)综合分析......................................................................................................................4(四)尽调报告............................................................................................................................4第二章审批..............................................................................................................................................5一、借款项目审批流程..................................................................................................................5二、项目风控评审委员会(评审会)..........................................................................................5三、复议..........................................................................................................................................6第三章放款............................................................................................................................................7一、放款审批流程:......................................................................................................................7二、签订合同..................................................................................................................................7三、落实担保措施..........................................................................................................................7第四章贷后管理......................................................................................................................................9一、首贷检查..................................................................................................................................9二、日常贷后检查........................................................................................................................10三、预警信号..............................................................................................................................10第1页共19页私募基金产品风控流程(深)YYTF-20150602(一)客户管理层或关键技术人员变化的信号...................................................................10(二)业务运营环境变化的信号........................................................................................10(三)财务状况变化信号.......................................................................................................10(四)客户履约能力变化信号............................................................................................12(五)非财务信息提示....................