团险工作计划范文(共15篇)一.我们公司团险工作的优劣势分析。1.优势:A.有领导的高度重视,都江堰公司总经理室有一位总经理专门负责团险工作,也成立了独立的团险职能部门。B.有个险团队做依托,公司现有个险营销团队有一百多人。有广泛的人脉关系。C.有一定的开拓市场的能力,团险相关人员有多年的工作经验,积累了丰富的工作经验,也与多个单位建立了友好的合作关系。2.劣势:A.大部分企业和事业单位已经于今年年初买过今年的保险。B.学平险的小学和初高中部分已经被部门指定了保险公司(大地和人保财险)C.银行较好网点已被其他同行占据。公众对我们和国寿区分不清。D.银行员工对我们陌生,对他们的激励和培训有一定的难度。E.很多单位与个人已经与一些保险公司建立了良好的合作关系。F.建工险方面各家保险公司进行了激烈的价格战争,以至于进入市场后,我们的业绩和利润将十分收局限。二.如何开拓渠道。1.利用相关人员已有的关系。A.团险与银保部人员已有的关系。B.个险营销人员的关系。C.银行柜面营业员的关系。D.银行客户经理的关系。2.与其他部门,公司合作。A.与公司个险人员的合作,建立激励机制,让他们乐于介绍团险业务和乐于卖团险卡单。B.与财险公司合作,极力达成与他们资源和客户共享(使他们的客户成为我们的客户)我们做寿险的同时可以帮助他们做财险或给他们介绍我们的客户。C.与银行合作,与银行接成战略伙伴关系,大力培养他们的营业员与客户经理使他们成为我们的“业务员”,最后结果使银行员工和银行获利我们也能完成我们的保费目标。三.我们主要销售的产品及渠道。1.团体年金团体年金政策支持力度加大。年,财政部、国资委、劳动保障部、保监会、银监会相继出台政策支持企业年金发展,全国多数省市的“十一五”规划明确提出积极促进企业年金的发展,23个省市出台企业年金税收优惠政策。与此同时,存量年金运作模式逐渐明朗,劳动保障部发布了《关于进一步加强社会保险基金管理监督工作的通知》,明确地方社保机构经办的企业年金必须在年底之前全部退出市场,交由具有企业年金管理资格的机构进行管理,这意味着存量企业年金开始进行市场化转型。大型企业示范效应明显。年,劳动保障部先后批复中国光大银行、中国银行股份有限公司、中国人民财产保险股份有限公司、中国建银投资有限责任公司、中央汇金投资有限责任公司等央企的企业年金方案,联想集团、海尔集团、东风汽车等大型企业集团也相继建立企业年金制度,这标志着规范的企业年金运作正式起步。随后,山东、山西、河北等地“批量”企业建立企业年金制度。保险公司表现不俗。年,在与银行、证券、基金等机构同台竞技中,保险公司提交了一份较为满意的答卷。全年养老保险公司共受托了295家公司的企业年金计划,受托资产16.3亿元,占全部法人受托人业务的65%以上。其中,太平养老签订的标准企业年金合同的客户约250家,受托管理资产和投资管理资产合计超过22亿元。中国人寿、中国平安也加紧在企业年金业务领域的布局。中国人寿养老保险股份公司正式获准开业,并酝酿将寿险股份公司的账户管理资格并入养老保险公司,平安则通过对养老金与团体业务的重组、合并,将资源整合至一个平台。年,其他金融机构在企业年金业务领域的争夺也异常激烈,银行表现出了较强的竞争优势,比如工商银行一支独秀,已经为100多家企业提供了托管和账户管理服务。基金队伍则开始出现分化,在15家获得投资管理人资格的基金公司中,易方达、南方处于第一梯队,不仅受托管理的企业年金资产规模较大,而且投资收益率较为理想;海富通、嘉实和博时排在第二梯队,其余则鲜有作为。2.重疾保险健康险业务快速增长,成为人身险市场的一个新亮点。年全国健康险保费收入为376.90亿元,同比增长20.69%,比寿险和意外险增速分别高出10个和6个百分点,已经成为人身险业的一个新的增长点。专业化经营优势尚难显现。年人身险市场除了有人保健康、平安健康和昆仑健康这三家专业健康险公司外,又迎来了一家新的主体——瑞福德健康险公司(由阳光健康险更名而来)。截至年底,平安健康和昆仑健康尚未实现保费收入零的突破...