东方华尔版权所有第一章理财规划基础1、（）提出了著名的需求层次理论。2、马斯洛提出了著名的需求层次理论，即人们的需求从低到高分为：生理需求、（）、社交需求、（）和自我实现需求。3、马斯洛提出了著名的需求层次理论，即人们的需求从低到高分为：（）、安全需求、（）、尊重需求和（）需求。4、理财规划是根据客户（）与（）状况，运用规范的方法并遵循一定程序为客户制定切合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案。5、理财规划经常以（）方案的形式表现，但就生命周期而言，理财规划是一项（）的规划，贯穿人的一生，而不是针对（）的规划。6、人生的目标多种多样，就一般意义上理财规划的目标分为两个层次，（）和（）。个人理财规划要实现的首要目标是（）。7、（）是个人理财规划的首要目标；（）是个人理财规划的终极目标。8、当个人或家庭处于对自己的财务现状有（），认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现，不会出现大的财务危机时，则这个人或家庭就实现了（）。9、衡量一个家庭是否财务安全包括：是否有稳定、充足的（），个人是否有发展的潜力，是否有充足的（），是否有适当的住房，是否购买了适当的财产和（），是否有适当、收益稳定的投资，是否享有社会保障，是否有额外的（）计划。10、衡量一个家庭是否财务安全包括：是否有稳定、充足的收入，个人是否有发展的（），是否有充足的现金准备，是否有适当的（），是否购买了适当的财产和人身保险，是否有适当、收益稳定的（），是否享有（），是否有额外的养老保障计划。11、（）与（）是理财规划所要达到的目标。其中，家庭的（）主要体现在投资收入完全覆盖家庭发生的各项支出。12、在财务安全的模式下，收入曲线应该在支出曲线的（）。13、根据财务安全与财务自由图示，当一个家庭的支出在总收入以下但在投资收入以上时，该家庭只是实现了（），但是没有实现（）。14、理财规划的具体目标分为必要的（）性、合理的（）、实现（）、完备的风险保障、（）、合理的纳税安排、（）、有效的财产分配与传承。15、理财规划的具体目标分为必要的资产流动性、合理的消费支出、实现教育期望、完备的（）、积累财富、合理的（）、安享晚年、有效的（）与（）。东方华尔版权所有16、理财规划的原则包括：（）、提早规划、（）优先、风险管理优于追求收益、消费、投资与（）相匹配、家庭类型与理财策略相匹配。17、理财规划的原则包括整体规划、（）、现金保障优先、（）优于（）、消费、投资与收入相匹配、（）与（）相匹配。18、保值是增值的前提，这句话反映了（）优于追求收益的理财规划原则。19、理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划，投资规划，而是涉及到客户一生的各个方面的规划，这反映了（）的理财规划原则。20、（）是指能否通过理财规划达到预期的财务目标，与（）有很直接的关系，因此理财规划师要与客户充分沟通，让客户了解早做规划的好处。21、一般来说，家庭建立现金储备要包括（）覆盖储备和（）储备。22、（）覆盖储备主要是为了应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去（），或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活。23、（）储备是为了应对家庭或家族因（）、意外灾难、（）、（）等发生的计划外开支而作的准备。24、在（）储备中也包含了应对客户家族的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备。25、理财规划首先应该考虑的因素是（），而非（）。26、对于风险承受能力较高的青年家庭应该选择（）型的理财规划策略。中年家庭的理财规划核心策略为（）型。老年家庭的理财规划核心策略为（）型。27、理财规划师在进行理财规划时要根据客户家庭类型不同，选择不同的（），一般而言基本的家庭模型有（）、（）和（）。28、将理财规划的重要时期进一步细分，可分为五个时期：（）、家庭与事业（）、家庭与事业成长期、（）和（）。29、将理财规划的重要时期进一步细分，可分为五个时期：单身期、家庭与事业（）、家庭与事业成长期、（）和退休期。30、家庭与事业（）是指从结婚到新生儿诞生的这段时间...
