2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料个人理财第八章个人理财业务管理知识点：对直接负责董事、高级管理人员和其他直接责任人员违规处理●定义：商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任●详细描述：1违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；2未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；3泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；4利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；5挪用单独管理的客户资产的例题：1.商业银行开展个人理财业务有()情形之一，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行监督管理办法》和《金融违反行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失B.未建立风险管理制度和管理体体系，或虽建立了相关制度但为实际落实风险评估、检测与管控措施，造成银行重大损失的C.泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的D.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的E.未按规定进行客户评估的正确答案：A,B,C,D解析：E不是直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人违反行为2.基金投资顾问机构、基金评价机构以及从业人员违反本法规定开展投资顾问、基金评价服务的，处（）罚款，情节严重的，责令其停止基金服务业务。A.十万元以上三十万元以下B.十万元以上五十万元以下C.十万元以上一百万元以下D.三十万元以上一百万元以下罚正确答案：A解析：基金投资顾问机构、基金评价机构以及从业人员违反本法规定开展投资顾问、基金评价服务的，处十万元以上三十万元以下罚款，情节严重的，责令其停止基金服务业务。3.商业银行开展个人理财业务有以下（）情形的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的C.挪用单独管理的客户资产的D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的E.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的正确答案：A,B,C解析：根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六一一一条和第六十二条的规定可知，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。4.商业银行开展个人理财业务存在以下()情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。A.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的B.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的C.未按规定进行风险揭示和信息披露的D.未按规定进行客户评估的正确答案：A解析：第六十一条商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任:(一)违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的，(二)未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的，(三)泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的，(四)利用个...
