反洗钱转试题VIP免费

1一、单选题1.洗钱是指通过各种方式掩饰、隐瞒下列（D）犯罪所得及其收益的来源和性质的活动。A.毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、扰乱市场秩序犯罪、金融诈骗犯罪B.毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪C.贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪D.毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪2.下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的是（D）A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，可选择适当时间更新客户身份资料B.金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交当地政府指定的机构。C.客户身份资料在业务关系建立后、客户交易信息在交易成功后，应当至少保存5年。D.委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。3.反洗钱法规定，金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（D）罚款。A.1万元以上5万元以下B.1万元以上10万元以下C.20万元以上50万元以下D.5万元以上50万元以下4.金融机构在保存客户身份资料和交易记录时，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（C）保存。A.规定期限B.适当期限C.最长期限D.最短期限5.《金融机构反洗钱规定》规定，在中国人民银行或者其省一级分支机构对可疑交易调查期间，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（C）报告。A.中国人民银行或者其省一级分支机构B.中国反洗钱监测分析中心C.中国人民银行当地分支机构D.当地公安部门6.被查金融机构超过时限未对《现场检查事实认定书》进行反馈的，（C）A.检查组应再次发出《现场检查事实认定书》B.检查组应收回《现场检查事实认定书》C.不影响检查组根据证据对有关事实的认定D.视为被查金融机构否认《现场检查事实认定书》认定的结果7.反洗钱行政调查涉及客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经（D）批准，可以采取临时冻结措施。A.中国人民银行或者其省一级分支机构负责人B.中国反洗钱监测分析中心负责人C.中国人民银行当地分支机构负责人D.中国人民银行总行负责人8.侦查机关接到报案后，对已按规定采取临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结侦查机关认为需要继续冻结的，应依照（C）的规定采取冻结措施。A.反洗钱法B.行政处罚法C.刑事诉讼法D.刑法9.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（C）个工作日内补正。A.10B.3C.5D.710.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。这里所称的“合理期限”是指（B）A.可由金融机构自行限定。B.并非一个固定的期限要求，应根据当时的具体情况合理确定。2C.可由客户依据自身情况自行决定。D.由各级人民银行限定。11.《中华人民共和国反洗钱法》自（B）起施行。A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年7月1日D.2006年9月13日12.下列哪家公司的交易只属于大额交易（B）。A.甲公司用于境外投资的购汇人民币资金800万全部是从其他公司转入B.乙公司的外汇账户收到境外进口商1000万美元的汇入款，超过当期的出口金额C.丙公司资本金账户共收到外方投资500万美元，超过批准的300万美元投资金额，该款项是从无关联企业的第三国汇入D.丁公司提前向银行归还贷款1000万元人民币，与其财务状况明显不符E.以上都不是13.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（D）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。A.2006年11月14日B.2006年12月1日C.2007年1月1日D.2007年3月1日14.金融机构在与客户建立业...