小额贷款有限公司日常管理制度目录公司组织架构与岗位职责⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯2公司考勤管理规定⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯7公司人力管理规定⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯12公司劳动合同⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯27公司会议管理规定⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯33公司档案管理规定⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯39公司车辆管理规定⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯45公司安全保卫制度⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯47公司员工行为准则⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯49公司差旅费管理规定⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯56公司财务报销管理规定⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯60公司奖惩制度⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯62公司保密及竞业协议⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯66公司关于加强办公楼水电管理暂行规定⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯69小额贷款有限公司组织架构与岗位职责一、组织架构二、总经理职责1、主持公司的生产经营管理工作，组织实施董事会决议；2.组织实施公司年度经营计划和投资方案；3.拟定公司内部管理机构设置方案；4.拟定公司的具体规章；5.制定公司的具体规章；6.提请聘任或者解聘公司副经理，财务负责人；7.决定聘任或者解聘除应由董事会聘任或者解聘以外的负责管理人员；8.董事会授予的其他职权。三、客户管理部职责1、根据公司业务发展规划，制定贷款业务发展目标和年度计划。2、制定小额贷款业务管理制度和业务流程，并组织实施。3、开展市场分析，确定客户营销计划和结构调整计划，制定营销方案，并组织实施。4、开展辖内客户的营销、维护和管理工作，进行业务调查、贷后管理、贷款后评价等工作。5、制定小额贷款业务风险管理政策、制度、流程，组织实施风险防范和内控管理。6、做好小额贷款的贷后管理，对潜在风险客户提出风险化解措施。7、监测、汇总、分析和报告风险管理状况，配合处理、化解重大风险事项。8、采集、整理、分析客户信息，建设、维护客户关系。9、建设和管理客户经理队伍，组织开展业务。四、风险管理部职责1、负责公司小额贷款业务审查。2、负责公司贷款资产风险识别、计量和分类。3、负责客户（或项目）整体风险控制，贷后风险分析与监控、贷后管理情况检查、风险预警等。4、负责整体产品风险分析、监控和预警；全公司贷款资产组合整体风险监测、分析，提出行业、国家或区域、以及产品的风险分析、风险防范措施及监控预警等贷款风险管理工作。5、负责公司贷款风险管理制度体系设计，贷款政策制度办法的制定与管理。五、计划财务部职责1、根据公司业务发展规划，制定资金调度计划和财务会计年度工作计划，并组织实施。2、贯彻落实各项财务会计政策、制度、办法，检查、监督执行情况。3、根据公司制定的年度经营目标和工作重点，编制财务、资本预算计划；并监测、分析报告执行情况。4、实施财务会计管理，并向股东大会及董事会报告财务情况。5、组织开展会计核算工作，规范公司经营业务的会计确认、计量、记录和报告，按照对外信息披露和内部管理要求，及时、准确、完整的报送会计报表。6、负责制定会计出纳制度，组织实施公司资金清算和会计核算。7、制定业绩考核评价方案，并组织实施业绩考评和绩效管理。8、管理、配置本公司固定资产及固定资产构建计划的申报和实施。9、规范所得税、流转税、财产税等各税种的申报、缴纳。10、建设和管理财务会计人员队伍，组织开展业务培训。六、行政人事部职责1、制定公司业务发展规划和工作目标，并协助分解落实。2、制定人力资源管理工作规划及人力资源管理制度、办法。并组织实施。3、制定员工岗位、绩效和薪酬福利管理，并组织实施。4、依法与员工签订劳动合同，维护公司和员工双方合法权益，做好人力资源管理。5、负责公司贷款业务、对外文书、合同等法律审查工作。6、组织公...
