保险陪同拜访课件目录•保险陪同拜访概述•保险产品知识•客户沟通技巧01保险陪同拜访概述定义与目的定义保险陪同拜访是指保险代理人陪同客户拜访潜在保险标的物，以了解和评估风险，为后续保险合同签订提供依据。目的通过实地考察和评估，帮助客户了解保险标的物的风险状况，提供合理的保险保障方案，促进保险合同的签订。保险陪同拜访的重要性提高客户满意度通过实地考察，客户能够更全面地了解保险标的物的风险状况，增强对保险产品的认识，提高客户满意度。提升保险代理人的专业形象陪同拜访展现了保险代理人的专业素养和责任心，增强客户对代理人的信任感。促进保险合同的签订实地了解客户需求和风险状况，有助于制定更符合客户需求的保险方案，提高保险合同签订的成功率。保险陪同拜访的流程实地考察制定保障方案实地考察保险标的物的风险状况，记录相关信息。根据客户需求和风险状况，制定合理的保险保障方案。0102030405预约与准备提前与客户沟通，了解拜访时间和地点，准备相关资料和工具。风险评估合同签订与客户协商后，签订保险合同。根据实地考察结果，评估保险标的物的风险等级。02保险产品知识人身保险产品重疾险意外险在被保险人患有合同约定的重大疾病时，提供经济保障。在被保险人遭受意外伤害时，提供经济保障。01020304寿险医疗险以人的寿命为保险标的，包括定期寿险和终身寿险，保障被保险人的生命安全。报销被保险人因疾病或意外伤害产生的医疗费用。财产保险产品财产损失险工程险保障被保险人的财产因自然灾害、意外事故等造成的损失。保障被保险人对第三方应承担的经济赔偿责任。责任险特殊风险险为工程项目提供风险保障，包括建筑工程一切险、安装工程一切险等。针对某些特定类型的风险提供保障，如航空保险、船舶保险等。保险产品的比较与选择根据需求选择合适的保险产品1根据个人或企业的实际需求，选择适合自己的保险产品。比较不同产品的保障范围和价格在选择保险产品时，要比较不同产品的保障范围和价格，以确保获得最符合自己需求的保障。23考虑保险公司信誉和服务选择保险产品时，还需考虑保险公司的信誉和服务，以确保在需要时能够得到及时、有效的保障。保险产品的组合与定制根据风险状况制定保险计划010203根据个人或企业的风险状况，制定适合自己的保险计划。组合不同类型的产品通过组合不同类型的人身和财产保险产品，可以获得更全面的保障。定制专属的保险方案根据个人或企业的特殊需求，可以定制专属的保险方案，以满足个性化的保障需求。03客户沟通技巧建立信任与关系热情友好倾听与理解诚信与专业保持微笑和热情，主动介绍自己和公司，给客户留下良好印象。认真倾听客户需求，不随意打断，展现出对客户的关心和理解。展示自己的专业知识和经验，用事实和数据说话，赢得客户的信任。了解客户需求与期望010203主动询问倾听与观察记录与确认通过开放式问题引导客户表达需求和期望，了解客户的保险需求和关注点。注意客户的语气、表情和肢体语言，从中获取更多信息，深入了解客户需求。及时记录客户的需求和期望，并予以确认，确保信息准确无误。提供专业建议与方案分析客户需求比较与优选个性化定制根据客户的需求和实际情况，提供专业的风险分析和保障方案建议。根据客户的需求和市场情况，提供多种保险方案供客户选择，并解释优缺点。根据客户的特殊需求和情况，为客户量身定制个性化的保险方案。处理客户异议与问题分析异议原因深入了解客户提出异议的原因，判断是否是真实问题或误解。倾听与理解认真倾听客户的异议和问题，并给予关注和理解，不要急于辩解。提供解决方案针对客户的异议和问题，提供合理的解决方案或解释，消除客户的疑虑。04保险合同签订与后续服务保险合同的要素与条款保险人保险责任负责提供保险服务的一方。保险公司承担的风险范围。被保险人保险期限享受保险保障的一方。保险合同的有效期限。保险标的保险金额被保险的对象或财产。保险公司承担的最高赔偿限额。保险合同的签订流程确定保险需求选择保险公司和产品填写投保单了解被保险人的风险状况和保障比较不同保险公司和产品的优缺点。提供被保险人和保险标的的...
