《金融专业知识与实务》中级（试卷）一、单项选择题（共60题，每题1分。每题的备选项中，只有1个最符合题意）1．在金融市场的各类主体中，通常以资金需求者身份参与金融市场的主体是（）。A．企业B．家庭C．政府D．金融机构2．证券回购协议实质是（）。A．信用贷款B．证券买卖行为C．以证券为质押品的短期借款D．信用借款3．同业存单业务中，发行人主体是（）。A．商业银行B．中央银行C．政策性银行D．基金管理公司4．最常用的一种信用衍生产品是（）。A．金融远期B．金融互换C．信用违约互换D．金融期5．在我国，上市公司的股份按（）可以分为国有股、法人股和社会公众股。A．发行范围B．投资主体C．发行产品D．标的资产6．中央银行债即央行票据，其发行人为（）。A．中国银行B．银监会C．中国人民银行D．财政部7．若100元的存款以8％的年利率，按复利计息，每半年支付一次利息，则年末本息和为（）元。A．108.32B．108.24C．108.16D．108.048．（），认为到期期限不同的债券之所以具有不同的利率，在于在未来不同的时间段内，短期利率的预期值是不同的。A．预期理论B．分割市场理论C．流动性溢价理论D．古典利率理论9．债券本期收益率的计算公式是（）。A．票面收益÷市场价格B．票面收益÷债券面值C．（卖出价格－买入价格）÷市场价格D．（卖出价格－买入价格）÷债券面值10．如果某证券的β值为1.5，若市场投资组合的风险溢价水平为10％，则该证券的风险溢价水平为（）。A．5％B．15％C．50％D．85％11．（）是一国在整个金融市场和利率体系中处于关键地位并起主导作用的利率。A．存贷款利率B．市场利率C．基准利率D．同业拆借利率12．根据中国人民银行规定的计息规则，在我国，按复利计息的是（）。A．定期存款B．活期储蓄存款C．零存整取D．定活两便13．在各类金融机构中，最典型的间接金融机构是（）。A．投资银行B．商业银行C．证券公司D．中央银行14．目前，中央银行资本结构的主要形式是（）。A．全部资本为国家所有的资本结构B．国家和民间股份混合所有的资本结构C．资本为多国共有的资本结构D．全部资本非国家所有的资本结构15．具有规模效益高、竞争力强，但会加速银行的垄断与集中等特点的商业银行组织制度是（）制度。A．单一银行B．持股公司C．连锁银行D．分支银行16．20世纪90年代末，英国、日本的金融监管转向了（）监管体制。A．集中统一B．分业监管C．不完全集中统一D．完全不集中统一17．在特定时期，我国政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构是（）。A．银监会B．保监会C．金融租赁公司D．金融资产管理公司18．我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是（）。A．中国人民银行B．中国保险监督管理委员会C．中国证券监督管理委员会D．中国银行业监督管理委员会19．投资银行最本源、最基础的业务是（）。A．信用贷款B．证券发行与承销C．资产证券化D．并购重组20．我国规定首次公开发行新股在（）以上的，发行人及其承销商可以在发行方案中采用超额配售选择权。A．2亿股B．3亿股C．4亿股D．5亿股21．关于证券账户开立的说法，正确的是（）。A．按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B．个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C．法人投资者可以与个人开立联合账户D．投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户22．连续竞价的成交价格决定原则是（）。A．最高买进申报与最低卖出申报相同B．价格优先，时间优先C．收益最大化D．边际成本与边际收益相等23．根据法律形式的不同，基金可分为不同的类型。按照此分类依据，我国的基金均为（）。A．公司型基金B．契约型基金C．封闭式基金D．开放式基金24．基金管理公司最核心的一项业务是（）。A．基金运营服务B．投资咨询服务C．基金募集与销售D．基金的投资管理25．信托行为是指合法地设定信托的一种（）。A．单一法律行为B．复合法律行为C．双务法律行为D．单务法律行为26．信托财产的处分，分为事实上的处分和法律上的处分。其中，事实上的处分是指（）。A．消费信托财产B．转让信托财产C．赠予信托财产D．对信托财...
