XXX银行分行内控评价意见书内评意字2014年第X号根据《XXX分行2014年内部评价评价工作方案的通知》(4号)安排,XXX分行评价组受省行指派,对贵行2014年内部控制情况进行了现场评价,本次内控评价共涉及综合管理、小企业法人授信业务、个人商务贷款业务及公司结算1个条线,取证单位包括XX分行、XX县支行及所辖的中心支行,共出具事实确认单2份,工作底稿9份,发现问题9条。现将有关情况汇报如下:一、评价组织实施基本情况(一)成立内控评价组。为确保此次内控评价工作有效开展,XXX市分行成立了以巴永力副行长为组长,法律与合规部经理为主评的6人内控评价组,按业务条线分别组成了综合管理、资产授信、公司结算业务3个现场评价小组,根据每位评价组人员的工作特长,指定了各业务条线评价小组的负责人,确保各项评价工作有序进行。(二)深入开展评前培训。为切实保证现场评价质量和效果,统一评价工作标准,在开展评价活动前,XXX市评价组于X月15日组织评价组成员认真地学习了省分行内控评价工作方案,同时对现场评价工作的整体组织安排、内控评价涉及的工作底稿、确认单、问题汇总表、评分表、条线分析报告等资料质量标准、现场评价沟通注意事项等进行了现场培训,保证了现场评价工作标准的统一,为现场评价工作的有效开展奠定了基础。(三)开展评前调查工作。2014年X月X日,XXX市评价组的各条线评价人员根据条线评价要点,编制了内控管理情况调查提纲,重点了解XX市分行经营发展情况、内控机构设置和管理情况等内容,并向XX市分行发送了《关于开展评前调查工作的函》。XXX市分行于X月17日提供了相应的资料,评价组成员按照条线分工分别进行了评前分析,并编写了条线分析报告,确定了现场评价的取证对象、业务范围、抽样重点等内容。(四)严格把控现场工作质量。在现场评价过程中,内控评价组不断加强沟通和协调,保证现场评价工作质量。一是紧抓内控四要素及各业务条线的关键控制环节和部位,识别和发现业务管理中的重大风险隐患;二是采取现场询问、分析性复核等方式从整体上把握各业务条线管理现状,识别其控制薄弱环节,并通过现场查看档案资料和日常履职情况,证明问题的存在性,从而体现出对整个业务日常处理状况的评价;三是加强沟通,各条线评价小组每晚将当日工作底稿发送给主评人,并集中反馈当日评价总体感觉和发现的主要问题,主评人针对工作底稿中存在的疑问或不足,与评价人员沟通,并提示关注重点业务环节,形成与评价人员的有效沟通,提高现场评价工作效率。在现场评价结束后,各条线评价小组自我审验确认单、工作底稿、问题汇总表、评分表之间的一致性,在此基础上评价小组之间进行交叉互审,从而进一步确保各项工作的质量。二、被评价单位基本情况(一)组织机构设置情况XXX市分行内设11个一级部门和2个二级部门,分别为办公室、人力资源部、计划财务部、法律与合规部、风险管理部、个人金融部、纪检监察部、零售信贷部、公司业务部、授信管理部和会计与营运部,X个二级部门分别为电子银行部、小企业金融部,所辖X个县(市)支行,共有储汇网点XX个,其中一类网点X2个,二类网点X个,代理网点X个。截止2014年X月底,市分行从业人员共计X人,其中:本科及以上学历X人,占总人数0.00%,大专学历人员1X人,占总人数XX%;从事储汇专业5年以上的人员有X人,占总人数77.47%。XX县支行共有储汇网点X个,其中一类网点X个,二类及代理网点X4个,银行本身共有从业人员X1人,其中:管理人员0人,后台储汇管理和操作人员08人,信贷从业人员0人,前台营业人员20人。大专及以上学历0人,占总人数0.24%。(二)业务经营发展状况1.收入计划完成情况:X2.公司业务发展情况。3.信贷业务发展情况。4.个人业务发展情况。(三)内部控制管理状况XZX市分行高度重视内控体系建设,秉承“合规经营、内控优先”的内控管理理念,内部控制环境良好,在综合管理、小企业法人授信、个人商务贷款、公司结算等业务条线中落实人员配置、岗位职责、业务控制等内部控制要求,能较为客观地识别、评估风险,内控控制措施较为完备,建立了较为科学的绩效考评体系,营造了合规的文化氛围,全行决策...