协议存款协议协议编号：甲方：企业法定代表人或负责人：住所：乙方：银行法定代表人或负责人：住所：甲乙双方根据中国人民银行《有关对保险企业试办协议存款的告知》（银发[1999]351号）和中国保险监督管理委员会《有关转发中国人民银行〈有关同意商业银行试办保险企业协议存款的复函〉的告知》（保监发[1999]201号）文献规定和国家有关法律法规，经甲乙双方友好磋商，就甲方在乙方办理协议存款业务有关事宜，到达协议如下：第一条尤其承诺(一)甲方承诺本协议下的存款本金是该方合法所有的资金，依法可以用作本协议下的协议存款，签订和履行本协议不违反其行业监管法规、规章、规定及监管机构的规定。(二)乙方承诺本协议项下甲方存入乙方的协议存款资金不会用于与国家法律法规、产业政策、宏观调控政策相违反的项目；在办理资产负债表内或表外的授信业务时不会用于如下用途：1．国家明令严禁的产品或项目；2．违反国家有关规定从事股本权益性投资，以授信作为注册资本金、注册验资和增资扩股；3．违反国家有关规定从事股票、期货、金融衍生产品等投资；4．其他违反国家法律法规和政策的项目。(三)乙方及乙方分支机构若与甲方及其分支机构或者与甲方有利害关系的其他任何企业、组织、个人发生任何纠纷，乙方及分支机构不得采用任何包括冻结、扣划、延迟支付本金和利息等损害甲方协议存款利益的措施和行为。第二条协议存款期限(一)协议存款的期限为伍年零壹个月，自甲方存款到账日起算。(二)协议存款起讫日期详见本协议项下乙方出具的单位定期存款开户证明书。第三条存款账户、存款时间、存款金额及寄存地点(一)甲方自本协议签订之日起三个月内提供有关文献在乙方开立存款专用账户。(二)自本协议签订之日起三个月内，甲方可以选择于任意工作日内，向该账户内存入协议存款，该等协议存款应满足的条件有：1、1、单笔存入协议存款金额不得低于人民币叁仟万元（￥30000000.00元）；且2、2、在上述期限内，甲方在乙方存入的协议存款合计金额不超过人民币壹拾伍亿元（￥.00元）。(三)上述协议存款寄存于乙方在中华人民共和国境内开设的分行，详细地址由甲乙双方另行协商确定。第四条协议存款利率本协议项下协议存款按固定利率计息，年利率为5.9%（固定利率），该利率在协议存款期间保持不变，不随中国人民银行的存款利率调整而调整。第五条单位定期存款开户证明书(一)甲方的资金划拨抵达存款专用账户当日内，乙方应为甲方开具符合法律规定的“单位定期存款开户证明书”壹份，金额、存期、利率等要素以本协议约定为准，存款起息日为划拨资金抵达甲方存款专用账户之日。本协议项下的“单位定期存款开户证明书”上须尤其注明“协议存款”和“按年月日企业和银行签订的协议编号为协议存款协议条款执行”字样。(二)在不违反法律、法规严禁性规定的状况下，甲方可以根据自身经营状况，依法将“单位定期存款开户证明书”变更为“单位定期存单”后，根据国家法律规定用作甲方向乙方或第三方办理融资的融资质押物。第六条利息计算及还本付息方式(一)甲方存款资金抵达甲方存款专用账户之日为起息日。(二)乙方在向甲方支付协议存款利息时，遵照中国人民银行有关人民币定期存款计息的规定，采用逐笔计息法计算利息：计息期为整年的，计息公式为：利息＝本金×年数×年利率计息期既有整年又有零头天数的，计息公式为：利息＝本金×年数×年利率＋本金×零头天数×日利率协议存款的日利率计算公式为：日利率=双方在本协议中约定的协议存款年利率/360(三)甲、乙双方同意按下列方式还本付息：乙方按年向甲方支付利息，每年与起息日对应的同日为付息日，存款到期日乙方向甲方返还本金和支付剩余应付利息。若付息日或存款到期日为法定节假日或银行休息日，则顺延至法定节假日或银行休息后来第一种银行工作日。顺延期间，本金及利息仍按照本协议规定的利率计付利息。利息支付以转账方式划入甲方在本条第(四)款约定的账户。(四)乙方向甲方支付本息的汇路如下：甲方开户银行：户名：账号：在汇路调整时，甲方应及时书面告知乙方。第七条取款条件执行本协议取款时，甲方应依法出具单位定期存款凭证（单位定期存款...
