保险试题1、洗钱的特征包括（）A：目的的特殊性B：对象的特定性C：过程的隐蔽性D：方式的多样性2、对非法收入进行初步的加工和处理，使非法收入与其他合法收入混合的这一行为属于洗钱过程的（）A：处置阶段B：离析阶段C：归并阶段D：混合阶段3、以合法财产的名义转移到与犯罪集团或犯罪分子无明显联系的合法机构或个人名下，再投放到正常的经济活动中去。这一行为属于洗钱过程的（）A：处置阶段B：离析阶段C：归并阶段D：混合阶段4、（）反洗钱信息交流制度与（）《40+9项建议》构成了现代国际反洗钱活动的两大基石。A：联合国B：巴赛尔银行监管委员会C：金融行动特别工作组D：艾格蒙特组织5、《中国人民银行法》明确规定了（）作为反洗钱行政主管部门，具体承办部门是（）。A：反洗钱局B：中国人民银行C：中国反洗钱监测分析中心D：公安部6、（）是反洗钱情报机构，（）是反洗钱调查机构。A：反洗钱局B：中国人民银行C：中国反洗钱监测分析中心D：公安部7、金融机构反洗钱工作中的义务包括（）A：建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员B：客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励C：向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索D：保密和宣传培训义务8、明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，为其提供资金帐户的，根据（）的有关规定，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处（）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5%-20%罚金。A：刑法、5B：刑法、10C：反洗钱法、5D：反洗钱法、109、金融机构在在反洗钱方面的核心工作包括（）A：客户身份识别制度B：可疑交易报告C：客户资料及其交易记录的保存D：配合、协助公安机关的调查10、在承保环节，客户身份识别标准为人民币（）以上且以转账形式缴纳的保险合同。A：2B：20C：50D：511、下列（）仅在当地保监局辖区有效，欲跨区从事保险销售，还得另外参加考试取得相应资格证书。A：《保险销售从业人员资格证书》（A证）B：《保险销售从业人员资格证书》（B证）C：《农村保险营销员资格证书》12、保监发（2014）12号文中规定的高现金价值产品是指第二保单年度末保单现金价值与累计生存保险金之和超过累计所缴保费，且预期该产品（）以上的保单存续时间不满（）年的产品。A：60%、2B：60%、3C：50%、2D：50%、313、保险公司销售高现金价值产品的，应保持偿付能力充足率不低于（）。A：100%B：120%C：150%D：180%14、自2014年1月1日起，保险公司高现金价值产品年度保费收入应控制在公司资本金的（）倍以内；超过的部分，其最低资本要求将予以提高，具体标准由中国保监会另行规定。A：2B：3C：4D：515、保险销售行为管理中，规定销售人员的行为（）A：不得夸大保险产品收益B：不得混淆保险产品概念C：不得隐瞒合同重要内容D：不得篡改客户信息资料E:不得提供虚假产品信息16、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。此处的“短期”是指（）A：2B：3C：5D：1017、以下（）行为涉嫌可疑交易。A：频繁投保、退保、变换险种或者保险金额B：以趸交方式购买大额保单C：明显超额支付当期应缴保险费D：不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的18、客户身份识别的主要措施包括（）A：核对客户身份证件B：询问C：实地查访D：向公安、工商等部门核实19、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，致使洗钱后果发生的，处（）万元罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）万元罚款。A：20-50、1-5B：50-500、20-50C：50-500、1-5D：50-500、5-5020、（）第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》A：2006年10月31日B：2007年1月1日C：2007年3月1日D：2007年10月31日
