XX市XX县农村信用合作社贯彻落实“防范操作风险十三条”工作规划范文大全xx市xx县农村信用合作联社贯彻落实“防范操作风险十三条”工作规划为进一步提高全区农村信用社对操作风险的识别与控制能力，加快案件防控长效机制建设，按照《xx市银监分局关于成立案防工作领导小组办公室和落实“防范操作风险十三条”工作规划及措施的紧急通知精神，结合我县农村信用社实际，特制定本工作规划。一、指导思想以持续保持案件防控高压态势为总揽，以规章制度、操作流程建设为核心，以开展典型案例警示教育为基础，以完善内部治理为保障，以“五十个严禁”、“十条禁令”和贷款新规的贯彻落实为抓手，加快推进我区农村信用社案件防控长效机制建设，着力构建合规文化，有效推动和促进我区农村信用社加快发展、科学发展、又好又快发展。二、工作目标建立、健全和完善内部规章制度，通过内部治理，逐步形成岗位约束、流程制约、信息预警、监督检查和业务条线防控等多层次的监督制约机制，切实解决基层信用社制度执行难问1——题，着力构建“操作规范、内控严密、治理有效、问责到位”的操作风险防范长效机制。三、工作重点一是狠抓规章制度的学习培训，强化对基层营业网点的合规性监督，规范重要岗位人员行为，建立员工行为失范监察制度、规范重要岗位人员行为，分批次开展典型案例警示教育和规章制度学习培训活动。二是进一步完善内控管理制度，明确信用社、贷款服务中心及分社（储蓄所）的管理职责，切实做好基层网点负责人定期轮岗和强制休假制度。三是利用信贷管、财务和稽核管理系统，以及远程监控、授权系统，着力打造信息化监督管理新平台，不断提升制度流程体系及案防预警机制第1页共5页建的设层次和水平。四是进一步建立和完善社务管理公开制度，扎实开展小金库专项治理工作，着力推进“阳光信合”的建设进程，最终实现案件防控治理长效机制建设的总体目标。三、工作措施（一）加强组织领导，明确工作职责。为切实加强对贯彻落实“防范操作风险十三条”工作的组织领导，区联社成立以理事长任组长，监事长为副组长，班子其他成员及各部门负责人为成员的“xx县农村信用社贯彻落实防范操作风险十三条工作领导小组”，主要负责制定贯彻落实“防范操作风险十三条”工作规划，检查、指导和督促全区农村信用社抓好“防范操作风险十三条”工作措施的落实。领导小组下设办公室于案防办，2——具体负责组织全区农村信用社抓好防范操作风险十三条”的贯彻落实。同时，按照“纵向到底、横向到边”的原则，联社理事长、信用社主任、机构负责人为防范操作风险的第一责任人，全体员工为贯彻落实“防范操作风险十三条”的直接责任人，确保“防范操作风险十三条”工作规划的顺利实施。（二）细化内控制度，实现流程再造。一是按照“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”原则，业务条线管理部门根据业务发展变化和管理制度执行的实际效果，在上级主管部门及区联社已出台的相关制度框架内，修订、完善各类内控管理制度，切实建立起覆盖所有机构、全部业务领域的操作流程。同时，进一步完善业务操作前、中、后台分离制度，重空凭证（卡）、印鉴、密押管用分离制度，记账对账、管库查库分离制度，确立同一流程前后手岗位监督职责，规范各岗位间的工作衔接程序，建立严密的业务流程制约防线。（三）加大学习培训力度，增强合规经营意识。一是牢固树立以人为本的风险防范理念。扎实开展员工素质、依法合规经营、风险管理意识等方面的教育培训力度，强化“五十个严禁”、“十条禁令”和“贷款新规”的学习，有效解决习惯代替规章、信任代替制度和有章不循的违规违制问题。二是扎实开展典型案例警示教育活动。结合典型案例，采取个人自学、第2页共5页信用社集中学习、联社专题辅导等方式，扎实开展形势教育、3——内控及规章制度教育和遵纪守法教育，不断提高员工的纠偏纠错和自我保护能力。三是认真学习内部规章制度。按照规范和适用的原则，以国家颁布的有关金融法律法规和上级出台的相关制度为基础，由联社工会牵头，财务会计、信贷管理、稽核、保卫及纪检监察等部门密切配合，...
