互联网金融风险专项整治工作实施方案VIP免费

互联网金融风险专项整治工作实施方案标准进展互联网金融是国家加速实施创新驱动进展战略、增进经济结构转型升级的重要举措，关于提高我国金融效劳的普惠性，增进公共创业、万众创新具有重要意义。经党中央、国务院同意，2021年7月人民银行等十部门联合印发了《关于增进互联网金融健康进展的指导意见》（以下简称《指导意见》）；有关部门及时出手，冲击处置一批违法经营金额大、涉及面广、社会危害大的互联网金融风险案件，社会反映良好。为贯彻落实党中央、国务院决策部署，鼓舞和爱惜真正有价值的互联网金融创新，整治违法违规行为，切实防范风险，成立监管长效机制，增进互联网金融标准有序进展，制定本方案。一、工作目标和原那么（一）工作目标。落实《指导意见》要求，标准各类互联网金融业态，优化市场竞争环境，扭转互联网金融某些业态偏离正确创新方向的局面，遏制互联网金融风险案件多发频发势头，提高投资者风险防范意识，成立和完善适应互联网金融进展特点的监管长效机制，实现标准与进展并举、创新与防范风险并重，增进互联网金融健康可持续进展，切实发挥互联网金融支持公共创业、万众创新的踊跃作用。（二）工作原那么。冲击非法，爱惜合法。明确各项业务合法与非法、合规与违规的边界，守好法律和风险底线。对合法合规行为予以爱惜支持，对违法违规行为予以坚决冲击。踊跃稳妥，有序化解。工作稳扎稳打，讲究方式步骤，针对不同风险领域，明确重点问题，分类施策。依照违法违规情节轻重和社会危害程度区别对待，做好风险评估，依法、有序、稳妥处置风险，防范处置风险的风险。同时坚持公平公正开展整治，不弄例外。明确分工，强化协作。依照部门职责、《指导意见》明确的分工和本方案要求，采取“穿透式”监管方式，依照业务实质明确责任。坚持问题导向，集中力量对当前互联网金融要紧风险领域开展整治，有效整治各类违法违规活动。充分考虑互联网金融活动特点，增强跨部门、跨区域协作，一起承担整治任务，一起落实整治责任。远近结合，边整边改。立足当前，切实防范化解互联网金融领域存在的风险，对违法违规行为形成有效震慑。着眼久远，以专项整治为契机，及时总结提炼体会，形成制度规那么，成立健全互联网金融监管长效机制。二、重点整治问题和工作要求（一）P2P网络借贷和股权众筹业务。1.P2P网络借贷平台应守住法律底线和政策红线，落实信息中介性质，不得设立资金池，不得发放贷款，不得非法集资，不得自融自保、代替客户许诺保本保息、期限错配、期限拆分、虚假宣传、虚构标的，不得通过虚构、夸大融资项目收益前景等方式误导出借人，除信誉信息搜集及核实、贷后跟踪、抵质押治理等业务外，不得从事线下营销。2.股权众筹平台不得发布虚假标的，不得自筹，不得“明股实债”或变相乱集资，应强化对融资者、股权众筹平台的信息披露义务和股东权益爱惜要求，不得进行虚假陈述和误导性宣传。3.P2P网络借贷平台和股权众筹平台未经批准不得从事资产治理、债权或股权转让、高风险证券市场配资等金融业务。P2P网络借贷平台和股权众筹平台客户资金与自有资金应分账治理，遵循专业化运营原那么，严格落实客户资金第三方存管要求，选择符合条件的银行业金融机构作为资金存管机构，爱惜客户资金平安，不得挪用或占用客户资金。4.房地产开发企业、房地产中介机构和互联网金融从业机构等未取得相关金融资质，不得利用P2P网络借贷平台和股权众筹平台从事房地产金融业务；取得相关金融资质的，不得违规开展房地产金融相关业务。从事房地产金融业务的企业应遵守宏观调控政策和房地产金融治理相关规定。标准互联网“众筹买房”等行为，严禁各类机构开展“首付贷”性质的业务。（二）通过互联网开展资产治理及跨界从事金融业务。1.互联网企业未取得相关金融业务资质不得依托互联网开展相应业务，开展业务的实质应符合取得的业务资质。互联网企业和传统金融企业平等竞争，行为规那么和监管要求维持一致。采取“穿透式”监管方式，依照业务实质认定业务属性。2.未经相关部门批准，不得将私募发行的多类金融产品通过打包、拆分等形式向公众销售。采取“穿透式”监管方式，依照业...