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三、项目融资结构和资金流量一、项目概况二、项目参与方四、项目融资资金成本与结构五、项目信用结构六、项目融资风险3、项目性质银行贷款。项目总投资72,035.00万元，资金来源为业主自筹32,035.00万元，拟从银行贷款40,000.00万元。贷款类型为项目贷款，贷款期限为3年，自2014年1月至2017年1月。年利率暂按7.00%确定。贷款抵押物为项目土地使用权证，面积14511平米，评估价值900万元。另外由飞腾有限公司提供连带责任担保，担保范围为主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。预计贷款资金一次性到账，本金按3年分期偿还，利息按季度支付。2015年1月偿还本金20,000.00万元，2016年1月偿还本金10,000.00万元，2017年1月偿还本金10,000.00万元。1、项目名称“新天地”建设项目2、项目发起人立信有限公司5、项目建设内容及规模项目包括地下二层，地上裙楼四层和塔楼三栋，总高99.8米，裙楼几何尺寸为95m×90m。1号楼为办公式公寓，2号楼为住宅（含部分拆迁户还建房），3号楼为四星级宾馆。项目规划用地性质为商业金融及居住用地，容积率≤8.29，建筑密度≤52.95%，绿地率≥15.8%。目前项目已完成施工设计并已获得规划批准（已取得土地证，建设用地规划许可证，拆迁许可证，即将取得建设项目规划许可证及开工证），已进入地上物拆迁阶段。共有160余户住户需要拆迁，其中约90%的拆迁户已与我公司订立拆迁合同并已迁出，其余十余户如资金到位亦可立即迁出。项目建设期为3年，自2013年1月至2016年1月。项目公司成立于2001年8月，位于辽宁省丹东市振安区，注册（实收）资本700万元，各股东均以货币出资。现股东为王立持股51%，霍进翔持股47%，周信持股2%。法定代表人马季林。截至2011年9月，公司资产7000万元，全部为开发成本，负债4400万元，所有者权益2600万元。4、项目建设地址及范围“新天地”项目位于辽宁省丹东市振兴区，项目规划用地14511平米，建筑面积150700平米。1、项目实施进度整个小区的建设分成三个工期，1栋为一个施工单位，预计3年内完成所有建设。如下列出施工进度2、项目总投资估算项目总投资72,035.00万元，其中土地征用及拆迁补偿费12,000.00万元，前期工程费2,736.00万元，建筑安装工程费45,600.00万元，基础设施费1,368.00万元，公共设施配套费1,507.00万元，开发间接费8,824.00万元。3、项目资金投入计划资金投入表四、项目融资资金成本与资本结构（一）项目融资资金成本资金成本是指公司为筹措并使用资金而支付的费用。通常资金成本率由于筹资方式的不同而不同，进行资金成本研究的目的，是为了选择融资方案，进行融资决策。•1、影响资金成本的因素分析a.使用资金所支付的费用，即资本占用费b.融资过程中资金与人力等耗费，即融资费用c.特定条件下的机会成本，指房地产投资者从企业内部融资所形成的机会成本•2.资金成本的度量•各融资方式的资金成本率的计算（二）项目资本结构1.资本结构的概念资本结构指公司通过债券（负债融资）、股票（权益融资）、混合债券劵等方式融资后，负债、权益占公司资本的构成的比例关系。对于公司来说，负债融资的资金计入公司总负债，权益融资获得资金成为股本计入所有者权益，所以公司资本结构的调整主要表现为对公司资本中债务构成，或者说“负债融资的比例”进行调整。这个指标通常是以公司的权益负债率，或者其他包含公司总负债账户的偿债指标如资本负债率、债务资产比率、财务杠杆率来衡量的。权益负债率=总负债/总所有者权益资本负债率=总负债/总所有者权益资产负债率=总负债/总负债+总所有者权益财务杠杆率=平均总资产/平均总所有者权益•按照来源，可将企业生产经营过程中需要的资金概括的分为两大类，即负债资金和权益资金。在通常情况下，权益资金不能完全满足企业的经营需要，因此，还需要额外的负债融资。资本结构即是探讨这两类资金的构成和比例关系。因企业所筹资本的期限的不同，资本结构又可具体到广义和狭义之分。狭义的资本结构仅指长期资金来源构成及其相互关系，认为短期资金的筹集和使用经常变化，因此不应当纳入资本结构的管理范畴，而应该作为营运资金管理。而广义的资本结构定义认为负债应包...