目录目录什么是保单年检什么是保单年检为什么做保单年检为什么做保单年检如何进行保单年检如何进行保单年检保单年检的定义：保单年检的定义：保单年检保单年检就是协助客户将所拥有的就是协助客户将所拥有的保单全面检查、整理，保单全面检查、整理，并根据客户的实际状况进行分析，并根据客户的实际状况进行分析，寻找客户保障缺口，提出合寻找客户保障缺口，提出合适保障建议适保障建议的过程。的过程。因此，保单年检就是因此，保单年检就是以客户的需求分析以客户的需求分析为中心，定为中心，定期协助客户检视保障状况，期协助客户检视保障状况，及时完善保障的服务及时完善保障的服务。。什么是保单年检？什么是保单年检？保单年检包含哪些内容？保单年检包含哪些内容？ＡＡ..保单整理：登记客户已有保单的基本信息，内容包括签单时保单整理：登记客户已有保单的基本信息，内容包括签单时间、险种名称、基本保额、保障期限、应缴保费、保险利益等。间、险种名称、基本保额、保障期限、应缴保费、保险利益等。ＢＢ..保单客户基础信息核实：通讯地址、联系方式、客户签名等。保单客户基础信息核实：通讯地址、联系方式、客户签名等。如客户基础信息产生变化，及时为客户办理变更手续。如客户基础信息产生变化，及时为客户办理变更手续。ＣＣ..缴费和保单效力检查：协助客户检查缴费账号是否正确，避缴费和保单效力检查：协助客户检查缴费账号是否正确，避免因账户余额不足而导致的保险权益损失。免因账户余额不足而导致的保险权益损失。ＤＤ..保险责任再次梳理：帮助客户进一步了解自身的保险利益。保险责任再次梳理：帮助客户进一步了解自身的保险利益。其他客户权益介绍：生存金累积生息、保单贷款等。其他客户权益介绍：生存金累积生息、保单贷款等。E.E.根据客户实际情况分析保障缺口，提出合适的保障建议。根据客户实际情况分析保障缺口，提出合适的保障建议。ＦＦ..客户要求的其他个性化服务。客户要求的其他个性化服务。目录目录什么是保单年检什么是保单年检为什么做保单年检为什么做保单年检•客户需要保单年检客户需要保单年检•业务员需要保单年检业务员需要保单年检如何进行保单年检如何进行保单年检客户需要保单年检——客户需要保单年检——“需求”“需求”11、重新审视保单条款与内容了解本身权益、重新审视保单条款与内容了解本身权益22、重视保单的变现功能、重视保单的变现功能33、整合家庭保单、整合家庭保单44、调整合适保障额度、调整合适保障额度,,满足家庭经济补偿需求满足家庭经济补偿需求55、及时修正基本资料，保障客户权益、及时修正基本资料，保障客户权益客户需求：客户需求：01020304050607080年龄年龄儿童成长期学校教育期家庭形成期职业发展期退休前期退休期赡养老人典型客户收入和支出曲线支出曲线收入曲线积累养老资金应付意外事故应付疾病抚养孩子购房、投资客户需要保单年检——客户需要保单年检——“盲点”“盲点”•未考虑足够保额未考虑足够保额切入点——切入点——使保障符合实际需求：每个人一生都是起起落落，随著成长求学使保障符合实际需求：每个人一生都是起起落落，随著成长求学,,立业立业,,结婚结婚,,生子等同时期有不同的经济条件和保障需求，需要做保单体检。生子等同时期有不同的经济条件和保障需求，需要做保单体检。•不清楚投保动机与需求不清楚投保动机与需求切入点——切入点——改进人情保单的缺失：在亲朋好友的劝说下对购买的不合适的保单进行调整。改进人情保单的缺失：在亲朋好友的劝说下对购买的不合适的保单进行调整。•一辈子打算只用这张保单一辈子打算只用这张保单切入点——切入点——淘汰万年保单：一成不变的保单谓之“万年保单”，脱离时代潮流，需要随淘汰万年保单：一成不变的保单谓之“万年保单”，脱离时代潮流，需要随时时更新。保险业推出更新商品，更符合需求的商品，有利补强保单更新。保险业推出更新商品，更符合需求的商品，有利补强保单•懒得看保单条款与内容懒得看保单条款与内容切入点——切入点——了解本身权益：再复习一次保单附加价值。了解本身权益：再复习一次保单...
