克井支行2017年内勤学习计划VIP专享VIP免费

克井支行2017年内勤学习计划1月1月5日员工违规行为处理办法（豫农信文【2012】49号第二章第1—10节1月16日员工违规行为处理办法（豫农信文【2012】49号第二章第11—25节2月2月13日微信银行业务流程及规则2月20日超级网银业务知识手机银行客户端开通超级网银通道，其他行手机银行走超级网银通道的，可以和我行互转。例如：原先交通银行手机银行用的是超级网银通道，现可以互转，其他行手机银行转账可不选择“普通”，可选择“时实”走超级网银通道，然后选择“河南省农村信用社联合社资金清算中心（不转汇）”即可。我行网上银行超级网银通道是“跨行快汇”，客户端手机银行超级网银通道是“跨行转账”中的“实时”到账，可核对对方账号户名，和行内转账类似，账号户名不符就转不过，相符的话实时到账。本行账户签约付款（跨行收款栏）操作过程中，河南农信授权他行收款单笔业务金额上限5万元整，日累计金额上限500万元整，月累计金额上限5000万元整，日累计业务笔数上限100笔，月累计业务笔数上限1000笔。3月3月6日授权业务规范业务操作流程（1）挂失业务严格按照流程操作。按《济源农村商业银行规章制度操作流程汇编》P183页规定，经办人在办理挂失时，首先应查询该笔存款是否被支取，是否被有权部门冻结止付等，在确认存款确未被支取后，立即将该账户进行止付并办理有关挂失手续。挂失单证需交客户签字、按指印予以确认。严禁授权业务不按流程操作，严禁未查询客户存款余额直接办理挂失业务。挂失申请书上必须要素齐全，尤其金额、经办人姓名等要素，是界定银行与存款人责任的重要依据。（2）更换存折业务按流程操作。按照《济源农村商业银行流程汇编》P66页之规定，更换存折流程将旧存折做剪角破坏磁条处理，并加盖“附件”章，将新旧存折放于远程授权镜头下发起授权申请。（3）1109交易久悬户手工处理授权所需资料：久悬转正常户时，单位的公函，营业执照、组织机构代码证或开户许可证之一，法定代表人及经办人有效身份证件、客户影像。业务按照《河南省农村信用社新一代IT系统业务操作规程（试行）P146页。（4）、7124修改凭证支付条件、所需资料：1）存折或开户许可证、2）个人客户需提供身份证件，法人客户需提供有效证件及法人或代理人有效身份证件，如果是代理人的，需提供法人授权书、3）客户影像（5）7572客户电子回单打印授权所需资料：打印标志为“已打印”时，操作需授权。对公客户请出示打印申请（即加盖客户全印鉴的文字申请）、客户身份证件、如代理的出示授权委托书和经办人身份证件。3月13日部分授权业务需要追加资料3月20日反洗钱学习金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。（四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行按照第一款第（二）、（三）、（四）项的规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。中国人民银行根据需要可以调整第一款规定的大额交易标准。3月27日反假币学习银行收缴假币有哪些程序？《中国人民银行银行假币收缴、鉴定管理办法》规定：金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴。对假人民币纸币，应当面加盖“假币...