投资理财规划书 前言 亲爱的王先生： 感谢您到北京爱定投咨询并进行理财规划： 理财是一种生活态度，也是一个良好的生活习惯。人们进行理财规划，最根本的目的是为了保护自己的金钱的“实际购买力”，对抗通货膨胀，不让突如其来的变故使自己的财富瞬间缩水从而遭遇经济危机；并且将自己现有的财富适当理性地进行一些投资使自己的财富能够有长远稳定的发展。投资理财规划是我公司为客户提供的专享服务，是一项涉及职业生涯规划、家庭生活规划、消费习惯、金融投资、房地产投资、保险规划、资产安排及资金流动性等方面进行综合规划和安排的过程。 本投资理财规划书是根据您明确的财务需求及目标，在通常可接受的假设和合理的估计基础上，为您量身设计出的投资组合。推算出来的结果可能与您的真实情况存在一定误差；您提供的信息完整性和真实性将更有利于我们为您更好地量身定制投资理财计划，提供更好的理财服务。 基本概况 根据您提供的情况来看，您是一名外企高管，属于高收入人群，今年 45 岁，且事业仍处在上升期，收入也会相应进一步增加。太太是一名家庭主妇，42 岁，完全没有收入来源。两人育有一个儿子，今年 17 岁，上高中，以后有出国留学的意向。双方父母均健在，居 住在外地。 总体来看，您的家庭已经处在一个很稳定的阶段，但仍应根据目前面临的问题进行系统的理性投资，为未来孩子留学，双方父母赡养及未来的养老费用降低一定的风险。目前您的家庭可能面临的主要问题有：双方父母年龄较大，生病的风险；自身和妻子的养老风险；职业风险；夫妻关系的风险；及儿子留学的教育基金。 理财目标和目的 第 1 页 共 5 页 客户现在使用空余资金一千万来进行家庭理财，追求的目标是较高的收益率，这一笔资金理财的收益将会用于儿子的教育留学基金。下面我们将对您的家庭财务及收支情况等作一个详尽的分析。在此基础上，从您夫妻双方父母的赡养，您和妻子的养老，孩子的教育投资和投资理财方面提出一套可供参考的理财建议，希望能对您的家庭未来提高生活质量带来帮助。 财务比率分析 对家庭财务现状进行剖析是家庭理财规划的基础，根据您提供的家庭财务信息，我们为您绘制了相关比例结构图，并做出了各项结构图的分析，具体如下： 表一：家庭净资产（单位：万元） 家庭资产结构分析 您的家庭资产结构比较简单，其中定期存款，即流动性资产，有 25 万元，这意味着及时家庭有一些突发性情况，家庭也可凭借着流动性资...
