年度经营规划方案 20xx 年度经营计划书 20xx 年为公司初创之年，公司管理层确定的年度主要任务包括三个方面：一是按现代企业制度和市金融办的整体要求，建立健全企业各项管理制度，为公司正常运转提供保障；二是打造一支高素质的管理团队；三是实现良好的经济效益。为全面完成前述三项任务，特制定本经营计划书。 一、20xx 年经营方针 在全面分析公司所面临的社会经济形势、行业竞争状况和公司发展趋势的基础上，公司确定 20xx 年的经营方针为：灵活策略赢市场，扩大规模增实力，加强管理保利润。 经营方针是公司阶段性经营的指导思想；公司各部门的经营管理活动，包括政策制订、制度设计、日常管理，都必须始终不逾地围绕经营方针展开、贯彻和执行。 二、20xx 年的经营目标 （一）核心经营目标 20xx 年，公司的核心经营目标是： （1）收入及利润指标： 年度贷款利息及中间业务收入 4861.01 万元，其中，xx 公司完成利息收入 3369.11 万元，xx 公司完成中间业务收入1491.90 万元；年度税后利润（净利润）3480.11 万元，税后利润率 71.59%，资产回报率 34.80%，其中，xx 公司完成净利润2144.17 万元，xx 公司完成净利润 1335.94 万元。 （2）呆（坏）账总额： 年度呆（坏）账总额控制在资金总额的 0.5%以内，按年度可用资金 15000 万元计算，年度呆（坏）账总额不得超过 75 万元。 在核心经营目标中，利润和呆（坏）账总额是直接反映公司经营质量的量化指标，也是评价和考核经营团队的“核心之核”。 （二）收入及净利润目标细分 收入目标分解表 第 1 页 共 5 页 （单位：万元，人民币） 分类项目年度 净利润目标分解表 （单位：万元，人民币） 分类项目年度第一第二第三第四 目标季度季度季度季度 按责任中心分解 xxxx2144.17204.53596.00639.29704.35 xxxx1335.94163.92371.18404.47396.38 合计 3480.11368.45967.181043.761100.73 进度比 100%10.59%27.79%29.99%31.63% 累计进度 100%10.59%38.38%68.37%100% 三、主要经营策略 20xx 年，公司立足 xx 区的基础上，向主城九区逐步扩大影响范围，扩大实质客户群，大幅提升各项收入。为此，公司将2011 年确定为“市场拓展年”，在适量投放广告的基础上，充分利用银行、工商、税务等资源，建立目标客户群，有针对性地开展市场营销、发展客户、争取业务。市场营销方面，公司将采取下列措施： 1.全公司必须以市场为导向，以营销...
