金融理财基础金融理财概述1.以下各项描述符合 FPSB China 对金融理财完整定义的是（D ）A．金融理财（Financial Planning）是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在B．金融理财（Financial Planning）是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案C．金融理财（Financial Planning）是指专业理财人员通过帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在D．金融理财（Financial Planning）是一种综合理财服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在2.下列选项中不符合 FPSCC 对金融理财定义描述的是（ D ）A．综合金融服务B．专业人员服务C．客户终生服务D．产品终极服务3.金融理财的根本意义在于（ A ）A．一生财务资源配置效用的最大化B．财富管理和风险管理C．减轻税收负担D．保障退休后的生活4.王先生曾属于中产阶级，年收入 12 万元，按规定申报个税；赡养父母两人，年支出 4 万元；抚养小孩一人，年支出 3 万元；全家新马泰旅游支出 3 万元；各项财产支出 2 万元；全年平均理财收入 10 万元左右。目前其所在企业破产，赋闲在家，虽然如此，自觉生活幸福美满。王先生今后平衡家庭收支最有效的办法是 BA．国家福利B．终生理财C．代际赡养D．遗产继承5.金融理财发展于（ B ）A．银行业B．保险业C．证券业D．信托业6.多家金融机构拥有职业证书的专业人士与李女士联系，李女士的困惑，前来某银行咨询。下列关于 CFP 商标核心理念的问题，理财经理回答正确的是（C ）A．通过理财让客户发财B．以客户为中心，客户有求必应C．代表金融理财的最高水准D．职业荣誉——CFP 持证人受人尊敬7.下列关于 CFP 资格认证制度的发展历史的说法中，错误的是（ B ）A．CFP 资格认证制度最早可追溯到 20 世纪 30 年代保险营销人员开始提供金融理财服务B．1973 年，CFP 协会（ICFP）成立并开始使用 CFP 标志C．2004 年，国际 CFP 理事会（The International ...
