信用社开展效能监察工作总结 为了认真搞好我社案件专项治理工作，落实《2018 年效能监察工作实施意见》（xx 联[2018]121 号）文件精神，我社结合两项治理，着重开展了农户小额信用贷款效能监察，并取得了预计效果。现将具体工作总结如下： 一、落实责任，分工负责。 为了认真贯彻落实《2018 年效能监察工作实施意见》（垫信联[2018]121 号）文件精神，明确责任，成立了以主任李 xx为主组长，主管会计 xxx 同志为副组长，客户经理 xxx、xxx 和分社主任 xxx 同志为成员的效能监察领导小组，并指定由主管会计 xxx 同志具体抓，客户经理协助抓，分社主任负责 xx 分社工作。要求结合我社案件专项治理和治理商业贿赂工作，切实做好农户小额信用贷款制度执行，解决冒名，顶名跨区域发放贷款等违规贷款问题。 二、明确效能监察的对象和主要内容 我社 2018 年效能监察的主要对象是含分社的所有为农户小信用贷款，主要内容为“信用工程”组织机构情况；建档、评级、授信、颁证、年审情况；农户小额信用贷款操作情况；农户小额信用贷款内控情况；农户小额信用贷款事后监督情况。 三、结合实际，分步实施 按照联社效能监察工作要求，结合我社工作实际，共分 4个阶段推进工作： 第一阶段抓好部署落实（2018 年 3 至 4 月），学习了 xx 联[2018]121 号文件，成立了领导小组，使职工明确了开展农户小额信用贷款的重要意义是，效能监察是内部综合性的监督，是推进农村信用社规范化管理的重要手段，是深化案件专项治理工作的重要补充，也是纪检监察工作融入管理的服从，服务于农村信用社改革发展大局，实现可持续发展的有效途径。 第二阶段。组织实施（2018 年 5 至 7 月）。通过信贷人员交叉核查包片村社农户小额信用贷款，主任和主管会计检查建档、评级、颁证、年审，及贷款的申请、发放、收回全过程执行情况，重点监察建档、评级的准确性和贷款发放的内控制约第 1 页 共 2 页与检查监督的有效性。对发现的问题有建档不规范个别未建档而发放信用贷款；评级记载的内容与打分的不相匹配，记载内容不准确，与实际不相符；利率执行与农户信用等级不符。 第三阶段。跟踪整改（2018 年 8 至 9 月）。针对第二阶段监察出的问题，我社及时召开信贷专项工作会议，认真研究分析存在问题的原因。认为一是信贷员工作不认真，马虎行事，出现前后不符现象。二是对农户小额信用贷款评级的相关知识及操作流程了解不够，出现记...
