1 子农信发（2011）168 号 关于子洲县农村信用合作联社2011 年 第三季度案件风险排查情况的报告 省联社榆林办事处: 根据银监部门、省联社及办事处有关会议精神，我县联社领导高度重视，召开会议，安排部署了此项工作，按照 《子洲县农村信用社案件风险排查实施方案》要求，并结合柜面业务操作风险监控和预警系统所提取的预警信息
联社在各社自查的基础上进行滚动式排查，本次排查工作是结合2011年二季度序时稽核和季度经营指标考核进行的,排查的重点内容为各社发放的大额贷款、转账和现金支取业务、反洗钱工作、银行卡管理、账户管理、结算账户开立、重要空白凭证的管理、现金管理、日常自查等重点业务进行了全面排查, 2 对排查中发现的问题进行了及时整改
现将有关情况报告如下 : 一、基本情况 联社内设8 个职能部门，下辖22 个营业网点，在职职工 129 名 ,其中正式职工118 名、 一线代办员11 名
截止2011年9 月底,全辖各项存款余额为77901 万元，各项贷款余额为66705
全辖开设账户总数272 户 ,其中基本账户169 户 ,临时账户1 户 , 专用账户94 户 ,一般账户8 户
预留印鉴卡数量272 张
2011 年 7 至 9 月 ,全辖共发生单笔50 万元以上存取款133 笔、 金额14313 万元，其中收方57 笔， 金额5451万元，付出方76 笔，金额8862 万元，通过排查未发现可疑迹象
二、检查总体情况 1、账户管理
通过排查，我县信用社大额存取款、各种账户、对公账户预留印鉴卡风险管控工作得到了进一步提高 ,主要表现在：一是各信用社在日常工作中能把大额存款、账户管理、预留印鉴卡管理作为案件风险防控的一项重要内容来抓,并都能按照联社要求指定专人负责此项工作,使大额存款、各种账户、预留印鉴卡管理、能在日常自查工作中落到实处
二是在营业期间发生的大额现金及时
