下载后可任意编辑公共基础第五、六章（40 题）一、单项选择题1
银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为（）年
对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经（）批准，可以申请司法机关予以冻结
中国人民银行B
银行业监督管理机构负责人3
金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未实行符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任
该金融机构D
直接经办人4
建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是（）的职责之一
中国银行业协会D
中国反洗钱监测分析中心5
下列属于大额交易的是（）
一笔 25 万元人民币的现金汇款B
当日累计支取人民币 18 万元C
个人银行账户之间当日累计 45 万元人民币的款项划转D
单位银行账户之间一笔 150 万元人民币的转账6
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列不能免于报告的大额交易是（）
当日累计 45 万元人民币的现钞结汇B
金融机构在银行间债券市场进行的债券交易C
自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换D
同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转7
被称为保密天堂的国家和地区一般都具有一些相应特征，以下不属于其特征的是（）
严格的银行保密法下载后可任意编辑B
宽松的金融规则C
有自由的公司法和严格的公司保密法D
严格的金融规则8
洗钱过程中，（）指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段
《中国人民银行法》规定，国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起（）日内予以回复
