下载后可任意编辑上海金融监管立法的制度创新特点上海金融监管立法的制度创新特点 陈贵 《上海市地方金融监督管理条例》（以下简称《条例》）总结上海过去地方金融风险防范和风险处置特点及监管处置经验，借鉴国际金融监管经验和进展趋势，并结合上海国际金融中心的自身特点，立法制度创新主要体现在以下六个方面： 一、确立地方金融监管“双峰监管”统一的先例，同时也兼顾“防范金融风险”与“促进进展”的平衡 上海地方金融监管立法以“防范化解金融风险”的审慎监管和“维护金融消费者和投资者合法权益”行为监管的“双峰监管”监管目标，明晰监管对象、行为法律规范、监督管理措施、风险防范与处置、法律责任及处罚措施等，实现监管权责统一和对等，给予地方金融监管的准司法权，加强地方金融监管执法权限，促进金融业持续健康进展提供法治保障。相比其他省市，上海在地方金融监管立法中首次提出维护“金融消费者”权益，且在全文中共 8 次出现“金融消费者”，并要求地方金融组织“建立方便快捷的争议处理机制，完善投诉处理程序，及时处理与金融消费者和投资者的争议”，探究“以监管促行业法律规范、以监管防金融风险、以监管优营商环境”的地方金融“双峰监管”实践，保障国家给予上海的金融改革创新任务，营造更加优良的金融法治环境，全面提升城市能级和核心竞争力，推动上海国际金融中心建设。 二、沿袭“地方金融组织”国家授权监管的法律概念，丰富“风险防范与处置工作”监管内容 上海根据《关于服务实体经济防控金融风险深化金融改革的若干意见》（中发〔20XX〕23 号）之国家授权要求进行明确列举了 7 类地方金融组织，并以“法律、行政法规规定和国务院授权监督管理的具有金融属性的其他组织”进行概括。《条例》明确规定了“市人民政府对地方各类交易场所另有规定的，从其规定”。这充分考虑到《上海市交易场所管理暂行办法》确定的“实际行1下载后可任意编辑业主管部门作为本行业交易场所的监管部门”的现实情况，排除了排除交易场所监管适用。与其他地区有所不同的是，该《条例》除了对地方金融组织及其活动进行监督管理外，还专设章节丰富“风险防范与处置”的监管内容。 三、“创新进展”和“深化改革”是上海地方金融监管立法的个性特征，鼓舞金融科技、监管科技及“沙盒监管”创新 由于金融进展日新月异，而且金融新业态的进展往往无法适用传统的监管制度和体系。上海定位为国际金融中心，在立法理念上鼓舞金...
