浅析集团公司资金集中管理与配置的优劣势及建议

下载后可任意编辑浅析集团公司资金集中管理与配置的优劣势及建议浅析集团公司资金集中管理与配置的优劣势及建议 乐燕颖 摘 要 随着当前经济的飞速进展，企业资金管理已日趋专业化和集中化。财务管理作为集团公司的重要组成部分，发挥着重要作用。将资金管理的重点放在资金的集中管理上，选择有效使用资金的管理模式，是集团公司必须首先解决的问题。不断优化完善资金资源，有利于实现集团整体资金的集中管理和优化配置。 关键词 集团公司 资金集中管理与配置 优劣势 建议 随着当前经济的飞速进展，公司业务战略进展逐渐多元化并产生规模联动 ，资金管理的专业化和集中化管理是集团财务领域的重要任务之一。对集团公司资金的集中管理是对集团资金、内部整体资源的集中控制和优化配置。根据集团整体资金运作的规律，结合各子公司的现金流情况和业务进展目标，选择合适的集中管理模式来管控集团内部各子公司的资金。例如，浙江海港集团通过设立财务公司的模式对资金进行集中管理和配置，实现合理配置，在很大程度上提高了资金的有效利用率。 一、资金集中管理与配置的优势 （一）有效利用资金，降低集团整体利息费用 集团公司将各子公司资金统一归集，形成資金池，统筹调度使用。资金在集团内部流动、相互转借，让部分子公司的富余资金“活”起来，减少外部银行的借款总量，实现集团层面存贷双降，整个集团的利息费用随之下降。同时，相较于外部银行借款手续的烦琐，集团内部借款流程相对简单，能及时满足子公司对流动资金的需求。 （二）促进集团融资能力的增强，降低总融资成本 集中的资金管理可以在集团内部建立融资渠道，实现相互转借，因而减少了从外部银行贷款的总额和总融资成本。当集团资金总量不足以满足内部公司的资金需求时，能利用集团在资金规模上的优势来有效增强融资能力。通过各1下载后可任意编辑商业银行之间的竞争，不仅有利于与银行等达成协议，尽早发放贷款，也可以由此提高集团在外部的信用等级，并在谈判时获得主动权及利率优惠。因此，母公司通过集中管控资金，很大程度上优化了资金的有效配置，增强了向外融资的能力，降低利息支出等费用的产生。 （三）融资风险将进一步得到控制 集团公司通过分散资金的归集，在与银行协商时，有效利用规模效应来提高企业的信用等级，更有利于集团公司与金融机构之间的商业合作，对控制融资风险起到重要作用。当公司的资信等级较高时，可以获得到更多合作伙伴的机会，因此...