胡润研究——2018中国理财行业报告中国理财行业发展状况中国的GDP是世界增长最快的国家，速度是同期世界经济年均增速的3倍。国民对自身财富的投资与管理更加关注，并有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段向稳健投资、财务安全和综合理财方向发展。理财规划在每个人的各个人生阶段中都是必不可少的。当下中国理财市场主要分为五大板块银行、信托、证券、保险、互联网金融银行理财规模：30万亿元，占据市场最高份额全国共有497家银行机构发行了理财产品理财产品数7.4万只理财产品存续余额29.1万亿元银行理财产品三大主类：债券、存款、货币市场工具信托行业理财规模跨入20万亿时代信托是金融机构体系中第二大支柱全国68家信托公司管理的信托资产达20.2万亿信托产品兼具财产转移与财产管理两项功能，受高净值人群欢迎证券公司管理资产规模达17.3万亿其中：基金类公司管理资产达：15.6万亿期货类公司管理资产达：2.792亿保险业资产总量达15.1万亿互联网理财规划达2.6万亿互联网理财产品形式与种类多样，能满足小白和商净值不同用户需求；互联网理财产品几乎没有准入门槛（技术与资金）互联网理财产品打破时间和地域限制，随时随地进行；使用互联网理财的人数达到1.3亿；中国拥有千万可投资产的高净值家庭数量已达94.8万，8成以上人群投资理财考虑更多的财富保值、增值，期望得到客观、全面的理财服务，对资产配置、风险管理、咨询服务、法律、税务、境外教育、健康、养老及传承综合化需求有更高的要求。中国的理财市场已经达到百亿元的规模，随着普惠金融服务覆盖面的不断扩大，国民追逐财富的欲望、渴望度都非常强烈。第三方支付、P2P、众筹、资管计划等模式尽可能的让社会所有阶层和群体均能跨越时间和地域限制参与投资理财。一名合格且专业的理财规划师需要向客户提供的专业服务包括：①传递和引导客户正确的投资理财观念②帮助客户理清家庭财务状况③帮助客户找到理财的目标④帮助客户制定适合的理财方案⑤帮助客户筛选适合的理财产品⑥帮助客户定期调整理财计划⑦伴随客户实现财务自由
