中信银行昆明分行存款风险滚动式检查 实施细则（暂行） 第一章 总 则 第一条 为提高内部控制管理水平，促进依法合规经营和规范操作，加强存款风险管理，防范欺诈、盗窃和挪用客户存款案件，根据中国银监会《银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见》和《中信银行存款风险滚动式检查操作规程（暂行）》，特制定本实施细则。 第二条 本办法所称“存款风险滚动式检查”（以下简称“滚动检查”）是指：对存款业务操作合规性进行的周期性检查，检查对象是对公结算账户中核算的本、外币存款。 第二章 滚动式检查的分工与职责 第三条 存款风险滚动式检查采取会计运营部负责常规检查和合规审计部负责监督检查相结合的方式，做到“全面覆盖”、“保证真实”、“确实有效”和“为客户保密”要求，切实保证通过检查，及时发现并纠正违规操作，有效防范案件发生。 第四条 会计运营部负责制定存款风险滚动式检查实施细则，组织推动存款风险滚动式检查的贯彻落实，组织协调分行辖内机构存款风险检查或抽查。检查结束后及时将检查汇总情况上报至分行合规审计部。 第五条 合规审计部配合会计运营部实施存款风险管理，参与分行辖内机构存款风险检查或抽查，对业务操作的合规性、制度执行的有效性进行抽查和评价，定期向当地监管机构和总行合规审计部报送书面报告。 第六条 信息技术部为会计运营部和合规审计部对单位存款风险滚动式检查工作中所需数据提供必要的技术支持。 第七条 各网点应按照现行现金、重空、开销户、验印、款项收付、对账、事后监督等相关制度的要求规范操作，严格履行存款业务日常监控的职责，并对检查中发现的问题及时进行整改。 第三章 滚动式检查的检查内容 第八条 存款风险滚动式检查应遵循“三优先”原则。 （一）“大额存款优先检查”原则。 存款账户中单笔大额存款优先检查，大额存款标准：大额存款以单笔收付金额为标准，起点为人民币 1000万元，外币折美元 100万元，以下涉及的大额款项收付、划转与此相同。 （二）“存款异常变动优先检查”原则。单位结算存款账户中违反常态变动的存款优先检查。违反常态变动的存款包括（但不限于）： 1.大收大付的存款。 2.短期内频繁收付的存款。 1日内收付超过 10笔的存款，不包括代理财政类收付业务、批量电汇业务或商场、百货类客户。 10日内累计收入或付出达到人民币1亿元以上（含1亿元），外币折美元1000万元以上（含1000万元）的存款，不包括...
