1风险管理能力成熟度模型1、目的：通过模型的使用，使咨询顾问对企业的风险管理现状进行评估和经过风险管理咨询改进后的风险管理能力成熟度进行预测，作为形成风险管理能力成熟评估报告及风险管理解决方案的有效工具。2、应用阶段：风险管理评估、风险管理解决方案设计和实施阶段。3、方法：风险管理六要素模型、成熟度模型与对标管理模型相结合。4、工作步骤：风险管理能力成熟度评估对标工作3■■-风险管理咨询项目解决方案设计和实施后—风险管理能力:•成熟度评估预测5、工具：风险管理能力成熟度模型5.1 风险管理咨询实施前——风险管理能力成熟度现状评估模型风险管理咨询项目实施风险管理咨询项目实施2风险管理成熟度能力业务政策业务流程人员及组织管理层报模型及假系统及数1*52*53*54*55*56*51*42*43*44*45*46*41|2*33*34*35*36*31*22*23*24*2A5*2_A6*21*12*13*1J4*15*16*1风险管理六要素5.1.1 指标说明5.1.1.1 纵向指标纵向分为五个阶段，表示成熟度总体实现的方式，说明每个阶段的特性。5.1.1.1.1 初始阶段特点：遇到事情是特立特办的，没有归纳总结过程，没有沉淀，必须向领导请示的状态，造成内耗较大。国企这种情况较少，私企较多。5.1.1.1.2 可重复状态：已经有相应的办事流程，对可重复的事项有运作流程。特殊事项才需要领导层判断。5.1.1.1.3 确定阶段：有标准和思考方向，以便不断摸索（有以前经验的沉淀）。通过政策流程标准使其固化。优化阶段管理阶段确定阶段可重复阶段初始阶目前状国际同行业一般水平AHT■I35.1.1.1.4 管理阶段：处于这个阶段公司的较少，需要把管理量化。（比如在 IBM 有一些要把管理的要素量化，但前提是要固化，有标准、有流程、有数据、有系统、有素材），提出量化管理思想（从数字角度有说明，使领导容易把控），但不是绝对的量化。5.1.1.1.5 优化阶段：在合理收益前提下，在可接受风险情况下，帮助企业管风险，提高企业效率。通过风险管理的持续改进，不断自我推进，自我改善，形成良性循环。更以风险为导向，去做许多事情。5.1.1.2 横向指标分为六要素，是分解过程，有相互关系说明，按事务来分，把业务分解为六部分。5.1.1.2.1 业务及政策：有总体目标，必然要有相关政策制度，明确制度与流程的关系。5.1.1.2.2 业务流程：制度要有流程这个载体，制度表单化，表单流程化才能把制度落实下来5.1.1.2.3 人员及组织结构：业务流程要有人来实现，因此要有相关人员及组织结构（落实到组织、...
