营销费用分析报告参考根据省公司《关于个险渠道短期险直接销售成本分析说明的通知》文件要求，结合省公司下发的《5 月个险渠道短期险直接销售成本反馈表》，我公司个险渠道对本单位的短期险情况进行了认真分析，现将具体情况汇报如下：截止到 201* 年 5 月末，我公司个险渠道共收取短期险保费 2273、86 万元，完成全年预算目标的45、94%。其中短期意外险保费1682、76 万元，完成全年预算目标的52、92%；短期健康险保费591、10 万元，完成全年预算指标的33、40%。意外险占比74%，与上个月意外险占比79、22%有所降低。截止到 201* 年 5 月末，我公司个险渠道短期意外险直接销售成本支出288、13 万元，实际支出率17、12%，与省公司批复预算370、21 万元相比节余了82、08 万元；短期健康险直接销售成本支出82、06 万元，实际支出率13、88%，与省公司批复预算94、58 万元相比节余了12、52 万元。整个渠道短期险直接销售成本一共节余94、60 万元，与截止到 4 月末节余的99、55 万元相比降低了4、95 万元。经过认真分析，节余具体原因有以下几点：系统维护比例原因短期险直接销售成本实际支出不仅包括系统中产生的直接佣金支出，还涉及到分摊的基本制度支出。省公司批复我公司的短期意外险直接销售成本比例是22%，短期健康险直接销售成本比例是16%。201* 年 1-3 月份我公司在系统中维护的短期险直接佣金率是10%，从 4 月份开始将短期意外险直接佣金率由10%提高到15%。1-3月份短期意外险保费914、17 万元，因系统维护比例原因直接佣金支出就节余了45、71 万元，同时分摊的基本制度支出也相应减少。总之，系统维护比例原因导致节余很多。账务处理错误原因经查， 月份长安支公司有12、22 万元的短期险直接销5售成本误记入团险渠道，导致个险渠道短期险直接销售成本多节余了 12、22 万元。部分团单不能计入考核原因因系统原因，短期险团单直接佣金支出可以计入直接销售成本，但是团单不能参与考核，也就是说其不能参与计算基本制度支出。截止到5 月末，我公司除国寿综合意外伤害外团单保费收入438、70 万元， 其中意外险为220、68 万元，健康险为 218、02 万元。这样也会存在一小部分节余。保费收入数据计算区间原因2 短期险保费收入是根据财务系统按照自然月提取的，即取数区间为201* 年 1 月 1 日至 201* 年 5 月 31 日；而短期险直接销售成本支出是根据AMIS和 SZIS 系统提取的，计算保费收入区间为...
