课程内容基金的基本知识基金的分类基金业务操作流程基金的投资与选择基金的基本知识NorthAmericaNorthAmericaSouthAmericaSouthAmericaAfricaAfricaAsiaAsiaEuropeEurope基金的基本知识•什么是基金：•证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。•简言之，把你的钱交给别人打理。•特点：•1、集合理财，专业管理。•2、组合投资，分散风险。•3、利益共享，风险共担。•4、严格监管，信息透明。•5、独立托管，保障安全。基金的基本知识基金的发展概况•基金在发达国家已经有上百年的历史了，最早起源于英国的信托公司。1868年，英国成立了“海外及殖民地政府信托基金“，被称为基金的雏形，例如:东印度公司。•世界上真正意义上的基金是：1924年美国波士顿的”马萨诸塞投资信托基金“第一只开放式基金。我国基金的发展概况•中国基金业真正起步于20世纪的90年代。•1998年3月23，开元、金泰两只封闭式证券投资基金公开发行上市，标志中国基金的发展进入了一个新的历程。•2001年9月，我国第一只开放式基金——“华安创新”诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。基金的基本知识•基金与其他金融工具的区别。基金股票债券银行存款反应的经济关系不同信托关系，是一种受益凭证投资者购买基金份额后成为基金受益人，其基金管理人只是提投资者管理资金，并不承担投资损失风险。所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买后成为公司股东。债券债务关系，是一种，是一种债权凭证，投资者购买后成为该公司债权人。表现为银行的负债，是一种信用凭证，银行对存款者负有法定保本付息责任。所筹资金的投向不同间接投资工具，主要投向股票、债券、等直接投资工具，主要投向实业直接投资工具，主要投向实业间接投资工具，银行负责资金用途和投向投资收益与风险不同投资众多有价证券，能有效分散风险，风险适中，收益相对稳健。价格波动大，高风险、高收益价格较股票小，低风险、低收益银行利息相对固定，投资比较安全收益来源利息、股利、资本利得股利、资本利得利息、资本利得利息投资渠道基金管理公司、证券公司、信托、银行代销证券公司债券发行机构、证券公司、银行银行、信用社、邮政储蓄银行基金的分类依据运作方式的不同特殊（创新）型基金根据法律的形式不同依据投资风险与收益不同依据投资对象的不同14253分为：封闭式基金、开放式基金分为：股票型基金、债券型基金、货币型基金、混合型基金分为：系列基金（伞形基金）、保本型基金、交易所开放式指数基金（ETF）、上市开放式基金（LOF）、QDII基金分为：成长型、收入型和平衡型基金。分为：契约型基金、公司型基金。•公募基金（PublicOfferingofFund），公募基金是受政府主管部门监管的，向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金，这些基金在法律的严格监管下，有着信息披露，利润分配，运行限制等行业规范。例如目前国内证券市场上的封闭式基金属于公募基金。公募基金和私募基金各有千秋，它们的健康发展对金融市场的发展都有至关重要的意义。•私募基金（又称私募股权投资，PrivateFund），是一个很宽泛的概念，用来指称对任何一种不能在股票市场自由交易的股权资产的投资。被动的机构投资者可能会投资私人股权投资基金，然后交由私人股权投资公司管理并投向目标公司。私人股权投资可以分为以下种类：杠杆收购、风险投资、成长资本、天使投资和夹层融资以及其他形式。私人股权投资基金一般会控制所投资公司的管理，而且经常会引进新的管理团队以使公司价值提升。•据中国证券投资基金业协会发布的最新数据显示，截至2016年三季度末，私募基金行业认缴规模为8.57万亿元，较二季度末规模（6.83万亿元）增长25.48%，其中证券类私募基金认缴规模为2.4234万亿元，较二季度末（2.2911万亿元）增长5.77%。•值得注意的是，截至2016年9月底，我国境内各类型机构管理的公募基金资产合计为8.83万亿元。这意味着，伴随着今年以来私募行业管理规模加速扩...
