案件风险防控测试题（三）一、填空：每空分，空，共计分。风险一般是指未来的消极结果或损失的潜在可能。包括两层含义：一是（未来结果的不确定性），二是（损失的可能性）。挂失业务包括（凭证挂失）、密码挂失、（印鉴挂失）。贷款业务领域的主要案件风险有（虚假授信）、冒名贷款、（诈骗贷款）、违法发放贷款、收贷不入账、账外经营。票据贴现业务分为贴现、（转贴现）、（再贴现）。同一台自助设备的密码、钥匙应（分别管理），钥匙和密码必须平行交接，并做好交接登记。金库钥匙必须（分开保管）、平行交接，不得交叉及横传使用，交接时严格办理登记手续。二、判断：每题分，题，共计分。在办理抵押登记时可由抵押人独自前住登记部门办理抵押登记手续。（X）抵押登记证书从签发之日起至注销，必须由银行（信用社）保管，不得将原件交抵押人持有。（“）合同内容填写必须严谨、周密，当事人协商后作出选择和填充，凡是未选择和填充的空白栏都应用红线划去，不得留有空白，避免产生歧义。（X）贷款资金采用受托支付的，可由承贷款机构直接支付给借款人交易对手。（X）本机构的股权凭证（股金证）可以在本机构办理质押贷款。（X）对公客户对账一年至少组织一次。（X）谨慎开办“卡折同开”业务。（V）、验资账户开户后，多个投资人的，只需要预留投资额最大的投资人印章作为预留印鉴。（X）、案件防控长效机制的核心在于规范化、制度化、常态化。（V）、中小法人金融机构对案件防控治理承担首要责任的是董事长（理事长）。（V）三、单选：每题分，题，共计分。、存款业务一般分为个人存款和（）两类。个人贷款个人结算对公贷款对公存款、（）业务遵循“审贷分离、分级管理、集中签发、责任分明、稳健经营”的管理原则。本票商业承兑汇票支票银行承兑汇票、再贴现是指金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现的商业汇票，再以贴现方式向（）转让的票据行为，是中央银行的一种货币政策工具。中央银行国有银行商业银行农村信用社、落实审贷分离，单独设立（），形成有效岗位制约。贷款审批岗贷前调查岗贷后管理岗贷款审查岗、银行的三大主要风险为操作风险、信用风险、（）。法律风险市场风险声誉风险国家风险、修改客户信息资料，须由（）提出变更申请，并出具有关证明文件和本人有效身份证件。经办人员会计主管客户代理人、存款业务办理一般分为：开户、续存、支取、（）等环节。、信用等级评定、统一授信、销户、审核、以下哪些属于贷款申请与受...
